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Umami Finance 引领安全高收益单币质押 DeFi 新潮流

24-11-05 18:00

阅读本文需 14 分钟

AI 总结

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Umami Finance 是去中心化金融（DeFi）领域的一支创新力量，常被称为「Arbitrum 的领航者」。自 2022 年推出以来，Umami Finance 深入融入 Arbitrum 生态系统，持续为用户提供安全且高收益的 DeFi 产品。以下是关于 Umami Finance 及其开创性 GM Vaults 的详细介绍。

Umami 的发展历程

Umami Finance 起初以 ZeroTwOhm 的身份于 2021 年在 Arbitrum 链上启动，并于 2022 年转型，专注于开发专业级的 DeFi 解决方案，正式更名为 Umami Finance。2023 年，Umami 将其 DAO 重命名为 Bonsai DAO，但仍然保留 Umami 作为产品名称，以确保在美国用户中的广泛认可度。

Umami 的核心目标

Umami Finance 专注于创建稳定、安全的收益产品，他们称之为 Vaults。其于 2024 年推出的 GM Vaults 基于 GMX v2 之上，这是市场上最大的去中心化永续交易所之一。这些 Vaults 提供对 $USDC、$BTC 和 $ETH 等顶级加密货币的单边质押，依据 DeFiLlama 的数据，提供行业内最高的收益率。

数据证明实力

在去中心化金融领域，收益表现至关重要，而 Umami Finance 的 GM Vaults 一直都设立了高收益单边产品的标杆。自推出以来，这些 GM Vaults 持续为用户带来高额实际收益，目前的历史年收益率（APR）如下：

两个 USDC 金库的年利率约为 14.5%

ETH 年利率约 7%

BTC 的年利率约 9.2%

这些收益数据均为基础 APR，未包含额外激励。

Vaults 的运作机制：流动性供应策略

Umami 的 GM Vaults 被专门设计来避免无常损失，这是其他基于 GMX 的协议难以实现的。我们的单边 Vaults 让投资者可以完全专注于其首选资产（USDC、BTC 或 ETH），同时获取 GMX 交易费用。

Vault 结构：每个 Vault 为相应的 GMX v2 流动性池提供流动性，例如，ETH Vault 为 ETH 流动性池提供流动性，BTC Vault 为 BTC 流动性池提供流动性。

内部对冲机制：Vaults 内部进行免费的敞口对冲，再寻求外部对冲，以确保最佳表现。这个内部对冲机制非常重要，因为它能够高效管理资产而不产生额外费用。

未来的扩展计划：随着 Umami 发布更多市场，他们计划将所有 USDC Vaults 整合为一个 USDC Vaults 指数，以简化流程并提升效率。

通过这一流动性供应策略，Umami Finance 确保 GM Vaults 维持平衡敞口，为投资者提供稳定的高收益。这一策略不仅优化了回报，还降低了市场波动带来的风险。

业绩稳定性：数据分析

现在，让我们深入分析其业绩稳定性。

PPS（每股价格）图表展示了 GM Vaults 自 2024 年 1 月和 3 月以来的表现。这些图表清晰地显示了 USDC、BTC 和 ETH 在各自流动性池中的稳定增长，从而体现出持续收益的维持。

ETH-USDC 流动性池：自推出以来，USDC 的年化收益率为 14.6%，ETH 的年化收益率为 7.0%

BTC-USDC 流动性池：自推出以来，USDC 的年化收益率为 14.2%，BTC 的年化收益率为 9.2%

GMX 平台的稳定交易流动性使 Umami 能够保持这一表现，我们相信这些趋势将继续，特别是在市场升温之际，GMX 将吸引更多交易者，推动费用的增加，从而提升我们的 Vaults 收益。

收益领域的领军者

GM Vaults 的收益与其他收益和质押产品相比如何？当将 Umami Finance 的 Vaults 与其他产品进行比较时，展现了 Umami Finance 在收益生成方面的绝对领导地位。

Umami 的 BTC Vault 目前是 DeFi（非杠杆收益率）领域无可争议的领导者

BTC Vault 的市场主导地位：在比特币收益方面，Umami Finance 突显出其独特优势。BTC Vault 目前是 DeFi 领域的领军者，提供市场领先的 9.2% 年化利率，经过 DeFiLlama 验证。其他产品无法匹敌 Umami 所提供的可持续单边 BTC 收益。无论市场走势如何，BTC Vault 都能稳定产生可观回报，无需复杂的策略或积极管理。对于希望获得最高收益和长期增长的比特币持有者而言，Umami 是绝佳选择。

USDC Vault 的表现：几年前，USDC 的 14.5% 年化利率可能会让人感到不可思议，但 Umami 让其成为现实。在当今市场，Umami 的 USDC Vaults 提供了一些最具吸引力和可靠性的稳定币回报。其建立在稳定、长期的策略之上，旨在避免无常损失，提供稳定收益，无需高风险的杠杆策略。

这是希望获得可持续收益的 DeFi 用户的理想之选。

ETH Vault 的稳定性：Umami 的 ETH Vault 提供约 7% 的年化利率，为 DeFi 中最常用的资产之一提供安全且稳定的回报。与其他 GM Vaults 类似，它的设计旨在最大化收益并降低风险。Umami 的 ETH Vault 为用户提供可靠的 ETH 收益，适合那些希望增加持有量但不愿进行积极管理或承担不必要风险的人。

安全优先

在过去两年中，Umami 已完成五次全面审计，包括由审计 GMX v2 11 个月的 Guardian 公司进行的审计。Umami 之前的产品 GLP Vaults 也经过 Zokyo 的两次审计（审核 1、审核 2），其代码的大部分被重用于当前的 GM Vaults，并经过 Guardian 的审核。

此外，Umami 拥有一个由 15 名专业人士组成的团队，每位在该领域拥有超过 5 年的经验，其中包括两名高级审计师，持续审查产品代码。Umami 团队的一位成员也是纽约传统金融基金的顾问，帮助审查其 DeFi 策略。

重要的是，Umami 从未遭遇黑客攻击，这显示了其对安全与稳定的承诺，并始终与像 Chainlink 这样的安全 DeFi 项目合作，确保为用户提供高标准的安全保障。

战略合作关系

Umami 通过与 Chainlink、GMX、Arbitrum、Across、Avalanche、Layer N、Camelot、Dolomite、Maia DAO、ApeBond、DefiEdge、TimeSwap 等领先的 DeFi 项目建立战略合作，巩固了自身的声誉。这些合作证明了 Umami 品牌的实力和产品的可靠性。