反洗钱 (AML) 是一个广义术语，是指为防止犯罪分子非法赚钱或转移非法资金而制定的法律和法规。虽然反洗钱法针对许多非法活动，但其中一些最重要的活动是逃税、公共腐败以及通过虚假交易等方式操纵市场。

许多政府机构和机构立法在制定反洗钱要求方面发挥着作用。在美国，证券交易委员会 (SEC) 和商品期货交易委员会 (CFTC) 等机构为经纪自营商和期货佣金商提供一般信息和资源，以制定反洗钱标准。

美国制定反洗钱要求的法律包括 1970 年《银行保密法》、1986 年《洗钱控制法》和 2001 年《美国爱国者法》。

由于相关法律的复杂性，许多金融机构使用反洗钱软件来检测可疑活动。这些软件解决方案执行的功能包括根据政府禁止用户列表检查客户名称以及生成维护合规性所需的记录。

AML 与了解您的客户 (KYC) 要求紧密相关，这主要涉及验证客户的信息。身份及其收入来源。 KYC 还要求金融机构监控其用户的信息。持续进行的活动。与 AML 一样，现代 KYC 程序高度自动化，许多机构利用客户入职流程作为从新客户那里获取正确身份的机会。

AML 计划也与加密货币领域相关。随着监管机构开始更加关注加密货币市场，许多加密货币交易所已共同努力遵守反洗钱法。尽管如此，加密领域内对 KYC 和 AML 要求仍存在一些批评，因为批评者认为，合规性会降低他们的隐私，并通过将敏感个人数据放入集中式数据库来抵消去中心化的好处。然而，支持者认为可以设计出既能满足监管要求又能确保用户隐私的解决方案。

与加密货币生态系统中的 AML 和 KYC 合规性相关的一个有趣趋势是，许多交易所愿意进行自我监管，即使它们不属于现有监管指南的范围。在某些情况下，公司甚至联合起来组建行业机构，旨在创建自我监管框架。这种自愿合规既可以最大限度地降低加密相关业务未来的法律风险，也可以提高加密货币更广泛采用的可能性。