Mã hóa về cơ bản là quá trình chuyển đổi thông tin rõ ràng thành mã nhằm ngăn chặn các bên không được phép truy cập vào thông tin đó. Chính phủ, doanh nghiệp và cá nhân sử dụng kỹ thuật mã hóa để bảo vệ dữ liệu cá nhân của họ và ngăn chặn gian lận. Các nghiên cứu gần đây cho thấy khoảng 50% dữ liệu và thông tin liên lạc trên Internet đã được mã hóa thông qua giao thức HTTPS.
Mã hóa liên quan đến việc chuyển đổi dữ liệu đơn giản thành dữ liệu không thể đọc được. Trong quy trình mã hóa văn bản cơ bản, một bản rõ (dữ liệu có thể hiểu rõ ràng) trải qua quá trình mã hóa để biến nó thành văn bản mã hóa (không thể đọc được). Bằng cách này, người ta có thể đảm bảo rằng thông tin được gửi chỉ có thể được đọc bởi người sở hữu khóa giải mã cụ thể. Khi khóa này được sử dụng để giải mã dữ liệu, thông tin sẽ được chuyển đổi trở lại trạng thái ban đầu.
Trái ngược với suy nghĩ phổ biến, hầu hết tiền điện tử và mạng chuỗi khối của chúng không dựa vào kỹ thuật mã hóa. Thay vào đó, họ dựa vào hàm băm và chữ ký số. Chẳng hạn, Giao thức Bitcoin sử dụng bằng chứng mật mã để bảo mật mạng và đảm bảo tính hợp lệ của mỗi giao dịch. Chữ ký số đảm bảo rằng mỗi người dùng chỉ có thể chi tiêu số tiền trong ví của mình và số tiền này không thể được chi tiêu nhiều lần.
Tuy nhiên, các trang web tiền điện tử có thể sử dụng mã hóa để giữ an toàn cho thông tin chi tiết của khách hàng. Ví tiền điện tử cũng sử dụng mã hóa để bảo vệ các tệp và mật khẩu của ví.
Mã hóa hữu ích để bảo vệ thông tin nhạy cảm như tên, địa chỉ, số điện thoại, tin nhắn riêng tư và số an sinh xã hội. Nếu tin tặc xâm nhập vào mạng máy tính và truy cập vào hệ thống, chúng sẽ không thể giải mã dữ liệu này nếu không có khóa giải mã.
Mã hóa cũng cung cấp quyền riêng tư cho doanh nghiệp và cá nhân. Họ có thể trao đổi thông tin được mã hóa qua internet và ngăn chặn sự giám sát từ các cơ quan chính phủ. Nhiều công ty lớn nhất thế giới hiện đang sử dụng công nghệ này để bảo mật thông tin khách hàng. Trong trường hợp xảy ra vi phạm dữ liệu, tin tặc sẽ không thể truy cập vào dữ liệu nhạy cảm của khách hàng, chẳng hạn như số thẻ tín dụng hoặc địa chỉ cá nhân.
Các tổ chức cũng có thể sử dụng mã hóa để cải thiện quy trình tuân thủ của mình. Ví dụ: các công ty chăm sóc sức khỏe ở Hoa Kỳ cần mã hóa dữ liệu bệnh nhân để tuân thủ các tiêu chuẩn chất lượng dữ liệu HIPAA. Chính phủ liên bang có thể phạt tiền những công ty không bảo vệ dữ liệu bệnh nhân đúng cách.
Mã hóa ngăn chặn tin tặc truy cập dữ liệu, cải thiện sự tuân thủ, giảm gian lận và giúp gửi tiền trực tuyến an toàn hơn khi sử dụng tiền điện tử . Ngày càng có nhiều tổ chức và cá nhân sử dụng kỹ thuật này để bảo vệ dữ liệu nhạy cảm của họ.