Tóm tắt

Venus Protocol là một hệ thống thị trường tiền tệ dựa trên thuật toán trong Chuỗi BNB. Với hệ thống này, người dùng có thể vay và cho vay tiền điện tử một cách an toàn thông qua cách tiếp cận phi tập trung.

Sau khi kết nối với ví tiền điện tử như MetaMask, mọi người đều có thể bắt đầu sử dụng giao thức không cần cấp phép này. Cộng đồng Giao thức Venus sở hữu và kiểm soát giao thức thông qua mã thông báo quản trị gốc XVS, mã thông báo này có thể được đặt trong Venus Protocol Vault để kiếm phần thưởng mã thông báo.

Giới thiệu

Tài chính phi tập trung (DeFi) đã bắt đầu cung cấp nhiều hơn và nhiều dịch vụ thông thường hơn liên quan đến tài chính truyền thống. Với Venus Protocol, người dùng có thể vay từ nhóm tài sản mà không cần được phép và các nhà cung cấp tài sản thế chấp có thể hưởng lợi từ số tiền nhàn rỗi của họ.

Tuy nhiên, thay vì để những người tham gia tập trung xử lý các giao dịch, giao thức này sử dụng các công nghệ như hợp đồng thông minh để tự động hóa quy trình.

Khái niệm Giao thức Venus và nguyên tắc hoạt động của nó

Giao thức Venus là một thị trường tiền thuật toán và giao thức stablecoin tổng hợp. Trước đây, thị trường tiền tệ là một phần quan trọng trong phản ứng của nền kinh tế đối với nhu cầu vay ngắn hạn.

Tuy nhiên, Venus đang tích hợp hoạt động cho vay tài chính phi tập trung (DeFi) vào Chuỗi BNB và cho phép các nhà cung cấp tài sản thế chấp thế chấp vị trí của bạn để khai thác nền tảng Stablecoin tổng hợp tự nhiên (VAI).

Giao thức Venus là một nhánh của Hợp chất và MakerDAO. Cả hai đều dựa trên Ethereum. Giao thức trước là giao thức thị trường tiền tệ và giao thức sau là tiền tệ ổn định .Giao thức truyền. Sao Kim kết hợp những đặc điểm này thành một. Bất kể người dùng sử dụng chức năng nào, họ đều có thể sử dụng cùng một tài sản thế chấp trong cùng một hệ sinh thái.

Chúng ta có thể coi Venus Protocol như một môi trường cho vay không cần cấp phép. Đầu tiên, trong môi trường này, người dùng Chuỗi BNB có tiền điện tử nhàn rỗi sẽ cung cấp tài sản thế chấp cho mạng. Thứ hai, người dùng có nhiều nhu cầu hơn có thể vay và vay thông qua tiền điện tử được thế chấp quá mức. Người cho vay kiếm được lãi suất gộp hàng năm và người đi vay trả lãi tương ứng cho khoản vay.

Lãi suất cho vay được đặt theo giao thức và đường cong lợi suất thay đổi dựa trên mức sử dụng. Lãi suất được tạo tự động dựa trên nhu cầu ở các thị trường cụ thể như BNB hoặc ETH. Tuy nhiên, quy trình quản trị của giao thức cũng đặt ra mức lãi suất tối thiểu và tối đa.

Stablecoin tổng hợp được tạo ra bằng cách sử dụng vToken, đây là tài sản thế chấp do người dùng cung cấp cho Venus Protocol. vToken đại diện cho tài sản thế chấp được ký gửi. Ví dụ: người dùng cung cấp USDT sẽ nhận được vUSDT, sau này được sử dụng để đổi tài sản thế chấp cơ bản. Người dùng cũng có thể sử dụng vTokens của mình để vay tới 50% giá trị tài sản thế chấp trong giao thức đúc VAI.

Cách Venus Protocol xác định lãi suất của stablecoin khác với cách xác định lãi suất cho vay. Tỷ lệ đúc tiền là cố định và chỉ có thể được hạ xuống và tăng lên theo quy trình quản trị của giao thức.

Lịch sử phát triển của Giao thức Venus

Giao thức Venus là một loại tiền điện tử toàn cầu thẻ tín dụng Được thành lập bởi nhóm phát triển dự án của nhà phát hành Swipe, Venus (XVS) được ra mắt vào năm 2020. Kể từ khi ra đời, mục tiêu của giao thức là thu hẹp khoảng cách giữa tài chính truyền thống và DeFi trong Chuỗi BNB, đồng thời cung cấp các ứng dụng thay thế cho phép người dùng thoát khỏi các vấn đề gặp phải trong Ethereum.

Swipe hỗ trợ phát triển Giao thức Venus nhưng không hỗ trợ các nhà phát triển hoặc người sáng lập khai thác trước mã thông báo XVS. Do đó, chủ sở hữu XVS có toàn quyền kiểm soát giao thức và mã thông báo.

Giao thức Venus xác định lại các quy tắc dựa trên sở thích của cộng đồng. Ví dụ: bản nâng cấp Venus V2 bao gồm tăng hình phạt thanh lý bắt buộc VAI và đưa ra phí cho việc đúc VAI và rút tiền trên nền tảng, cả hai khoản phí này sẽ được thêm vào kho dự trữ của Venus. Ngoài ra, bản nâng cấp cũng bao gồm một đợt airdrop Token Phần thưởng Venus (VRT) gốc cho những người nắm giữ XVS hiện tại làm phần thưởng.

Mục đích của Giao thức Venus là gì?

Với Giao thức Venus, người dùng có thể vay và mượn từ nhóm tài sản mà không được phép. Người dùng cũng có thể sử dụng các vị thế được thế chấp quá mức để đúc tiền ổn định (VAI) và tham gia quản trị giao thức.

Cho vay

Người dùng Tài sản dự trữ có thể được cho vay và có thể kiếm được nhiều loại thu nhập. Venus Protocol sử dụng hợp đồng thông minh để tạo nhóm cho vay tiền điện tử và phân phối vTokens cho người dùng một cách thường xuyên. Bằng cách này, giao thức sẽ mở khóa giá trị chưa sử dụng đã tồn tại trong Chuỗi BNB, nhưng không phổ biến trên thị trường cho vay như Bitcoin và Litecoin.

Mượn

Sao Kim Protocol sử dụng hệ thống cho vay có tài sản thế chấp quá mức, yêu cầu người vay phải cầm cố tài sản thế chấp trước khi vay tiền. Ví dụ: giả sử giá trị tài sản thế chấp của Ethereum là 50%, người dùng có thể vay tới 50% giá trị ETH của họ. Sau đó, họ có thể có tiếng nói về tỷ lệ tài sản thế chấp thông qua quy trình quản trị của giao thức.

Tuy nhiên, theo sách trắng của Venus Protocol, giá trị tài sản thế chấp thường ở khoảng 40% đến 75%. Người dùng phải thận trọng, nếu không vị thế của họ sẽ buộc phải thanh lý nếu giá trị tài sản thế chấp giảm mạnh.

Đúc được stablecoin

Stablecoin tổng hợp Việc đúc tiền và việc mua lại VAI được cố định ở mức 1 USD, nhưng giá vẫn có thể dao động dựa trên cung và cầu.

Người dùng Giao thức Venus có thể sử dụng số tài sản thế chấp còn lại từ khoản tiền gửi vToken trước đó để đúc tiền ổn định. Ngoài ra, không cần sự can thiệp của cơ quan trung ương, bất kỳ ai cũng có thể đúc stablecoin và sử dụng các stablecoin mới được tạo ra để kiếm thu nhập từ các dự án DeFi khác.

Quản trị

Người dùng Nó cũng có thể ảnh hưởng đến sự phát triển trong tương lai của Venus Protocol. Giao thức được cộng đồng kiểm soát hoàn toàn thông qua mã thông báo quản trị XVS, mã thông báo BEP-20 có thể được sử dụng để bỏ phiếu.

Người dùng có thể bỏ phiếu về nhiều vấn đề liên quan đến giao thức, bao gồm cải tiến, thêm mã thông báo mới vào giao thức và điều chỉnh lãi suất cũng như ủy quyền phân bổ thời gian dự trữ. Venus Protocol cũng có kế hoạch xây dựng một sản phẩm có tên “Venus Vault”. Thông qua sản phẩm này, người dùng có thể khóa mã thông báo quản trị để cải thiện khả năng chống rủi ro của giao thức và phân phối phần thưởng đặt cược.

Giao thức Venus có gì độc đáo?

Giao thức Venus giúp tích hợp các dịch vụ cho vay tài chính thông thường vào một giao thức phi tập trung blockchain. Đây thực sự không phải là giao thức đầu tiên thuộc loại này. Hàng tỷ tài sản trị giá đô la đã bị khóa trong các ứng dụng DeFi dựa trên Ethereum.

Tuy nhiên, những ứng dụng này có những điểm hạn chế riêng, chẳng hạn như chi phí cao, tốc độ mạng thấp và thiếu tiền điện tử từ các chuỗi khối khác (Chẳng hạn như XRP và Litecoin, v.v.). Không giống như nhiều giao thức thị trường tiền tệ khác, Giao thức Venus không chỉ có thể cho vay và vay bằng tài sản thế chấp được cung cấp mà còn có thể được sử dụng để đúc tiền ổn định.

Ngoài ra, người dùng có thể kiếm thu nhập từ các token được đúc. Ngược lại, các giao thức khác khóa các token như vậy trong hợp đồng thông minh, ngăn chúng hưởng lợi từ tài sản cơ bản. Với Venus Protocol, người dùng không còn cần phải chuyển tài sản cá nhân ra khỏi thị trường tiền tệ để đúc tiền ổn định.

Khác với nhiều loại tiền ổn định chính thống, các loại tiền ổn định tổng hợp của Venus Protocol không được hỗ trợ bởi các tài sản tài chính truyền thống hoặc tiền tệ hợp pháp mà được hỗ trợ bởi A rổ tiền điện tử khác. Ngoài ra, Chuỗi BNB đảm bảo các giao dịch nhanh chóng và chi phí thấp đồng thời cung cấp mạng lưới các token được bao bọc và tính thanh khoản.

Tóm tắt

Giao thức Venus kết hợp thị trường tiền tệ và tạo ra stablecoin vào cùng một giao thức, mở khóa tài sản thế chấp để mang lại lợi ích cho hệ sinh thái tiền điện tử. Ngoài ra, BNB Chain còn cung cấp các sản phẩm tài chính này cho mọi người có ví tiền điện tử nhờ tốc độ và chi phí giao dịch thấp. Ngày nay, mọi người trên khắp thế giới có thể vay mượn, kiếm lãi, cung cấp tài sản thế chấp và đúc tiền ổn định theo yêu cầu.

Đọc thêm

• Qtum (QTUM) Nó là gì?

• Giao thức băng tần (BAND) là gì?

• NEXO (NEXO) là gì?

• Binance Coin (BNB) là gì?