Nội dung

• Quản lý rủi ro là gì?
• Cách thức hoạt động của quản lý rủi ro
  • Đặt mục tiêu
  • Xác định rủi ro
  • Đánh giá rủi ro
  • Kiểm soát rủi ro
  • Giám sát rủi ro
• Quản lý rủi ro tài chính
• Tóm tắt

Quản lý rủi ro là gì?

Chúng ta quản lý rủi ro trong suốt cuộc đời mình, cho dù trong cuộc sống hàng ngày (như lái xe) hay khi thiết lập một chương trình bảo hiểm hoặc y tế mới. Quản lý rủi ro liên quan đến việc đánh giá và kiểm soát rủi ro.

Hầu hết mọi người hàng ngày quản lý rủi ro một cách vô thức. Nhưng khi nói đến thị trường tài chính và hoạt động kinh doanh, việc đánh giá rủi ro trở thành một hoạt động rất quan trọng và thận trọng.

Ở cấp độ tài chính, chúng tôi sẽ sử dụng khuôn khổ về cách một công ty hoặc nhà đầu tư xử lý rủi ro tài chính để mô tả các biện pháp quản lý rủi ro hiện có trong các ngành khác nhau.

Đối với các nhà giao dịch và nhà đầu tư, khuôn khổ này có thể bao gồm việc quản lý nhiều loại tài sản, chẳng hạn như tiền điện tử, giao dịch ngoại hối, hàng hóa, cổ phiếu, chỉ số và bất động sản.

Nhiều loại rủi ro tài chính khác nhau có thể được phân loại theo nhiều cách khác nhau. Bài viết này chỉ cung cấp một cái nhìn tổng quan về quá trình quản lý rủi ro. Nó cũng cung cấp các chiến lược quản lý rủi ro để giúp các nhà giao dịch và nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro tài chính.

Cách thức hoạt động của quản lý rủi ro

Nói chung, quy trình quản lý rủi ro bao gồm năm Bước : thiết lập mục tiêu, xác định rủi ro, đánh giá rủi ro, kiểm soát rủi ro và giám sát rủi ro. Tuy nhiên, các loại bước này có thể khác nhau rất nhiều tùy theo các tình huống khác nhau.

Đặt mục tiêu

Bước đầu tiên là xác định các mục tiêu chính. Thường liên quan đến khả năng chấp nhận rủi ro của một công ty hoặc cá nhân. Nói cách khác, họ có thể chấp nhận bao nhiêu rủi ro để đạt được mục tiêu của mình.

Xác định rủi ro

Bước thứ hai liên quan đến việc phát hiện và xác định các rủi ro tiềm ẩn. Bước này nhằm mục đích xác định các sự kiện rủi ro khác nhau có thể dẫn đến tác động tiêu cực. Trong hoạt động thương mại, bước này còn có thể xác định những thông tin khác không liên quan trực tiếp đến rủi ro tài chính.

Đánh giá rủi ro

Sau khi xác định được rủi ro, bước tiếp theo là đánh giá khả năng xảy ra và mức độ nghiêm trọng của nó. Các rủi ro sau đó được xếp hạng theo mức độ quan trọng, giúp tạo ra hoặc thực hiện các biện pháp kiểm soát rủi ro thích hợp.

Kiểm soát rủi ro

Bước thứ tư là xác định phản ứng tương ứng cho từng rủi ro theo mức độ quan trọng của nó . các biện pháp kiểm soát. Nó xác định các hành động cần thực hiện nếu một sự kiện rủi ro xảy ra.

Giám sát rủi ro

Bước cuối cùng trong chiến lược quản lý rủi ro là giám sát tính hiệu quả của các biện pháp kiểm soát rủi ro. Điều này thường đòi hỏi phải thu thập và phân tích liên tục các dữ liệu liên quan.

Quản lý rủi ro tài chính

Trong các tình huống giao dịch tài chính, chiến lược hoặc thiết lập giao dịch xảy ra Ở đó có rất nhiều nguyên nhân dẫn đến rủi ro. Ví dụ, các nhà giao dịch có thể bị thua lỗ khi thị trường từ bỏ vị thế hợp đồng tương lai của họ hoặc trở nên xúc động, cuối cùng gây ra sự hoảng loạn và bán tài sản.

Sự mất mát về mặt cảm xúc thường khiến các nhà giao dịch bỏ qua hoặc từ bỏ các chiến lược mà họ đã thiết lập ban đầu. Điều này đặc biệt đúng trong thời kỳ thị trường giá xuống và thị trường suy thoái.

Trên thị trường tài chính, hầu hết mọi người đều đồng ý rằng việc có một chiến lược quản lý rủi ro phù hợp có thể góp phần rất lớn vào việc giao dịch thành công. Trên thực tế, quản lý rủi ro có thể đơn giản như đặt lệnh dừng lỗ hoặc chốt lời.

Một chiến lược giao dịch hiệu quả phải cung cấp các biện pháp quản lý rủi ro rõ ràng và có thể kiểm soát được, nghĩa là các nhà giao dịch có thể ứng phó đầy đủ hơn với nhiều tình huống khẩn cấp khác nhau. Như đã đề cập trước đó, mặc dù có nhiều cách để quản lý rủi ro. Lý tưởng nhất là các chiến lược quản lý rủi ro cần được sửa đổi và điều chỉnh liên tục dựa trên hoàn cảnh thực tế.

Dưới đây là một số ví dụ về quản lý rủi ro tài chính và tổng quan ngắn gọn về cách giảm thiểu rủi ro.

• Rủi ro thị trường: Có thể giảm thiểu rủi ro này bằng cách đặt lệnh dừng lỗ trên mỗi giao dịch, lệnh này sẽ tự động đóng trước khi xảy ra tổn thất đáng kể.
• Rủi ro thanh khoản: Rủi ro này có thể được giảm thiểu bằng cách giao dịch trên các thị trường chính thống. Nói chung, tài sản có vốn hóa thị trường cao có xu hướng thanh khoản cao hơn.
• Rủi ro tín dụng: Rủi ro tín dụng có thể được giảm bớt bằng cách thực hiện các giao dịch thông qua một sàn giao dịch đáng tin cậy, do đó người vay và người cho vay (hoặc người mua và người bán) không cần phải tin tưởng lẫn nhau.
• Rủi ro hoạt động: Các nhà đầu tư có thể giảm thiểu điều này bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ và không bỏ trứng vào một lồng, ngăn cản việc đầu tư vào một dự án hoặc một công ty. Rủi ro hoạt động. Để tránh rủi ro hoạt động, các nhà đầu tư thường tiến hành một số nghiên cứu và tìm kiếm các công ty có rủi ro hoạt động thấp hơn.
• Rủi ro hệ thống: cũng có thể được giảm bớt thông qua đa dạng hóa danh mục đầu tư. Nhưng thường thì các khoản đầu tư đa dạng ít nhất phải là các công ty thuộc các ngành khác nhau hoặc các dự án khác biệt rõ ràng. Tốt nhất là các dự án được đầu tư vào đó có mối tương quan rất thấp.

Tóm tắt

Các nhà giao dịch và nhà đầu tư nên cân nhắc việc phát triển chiến lược quản lý rủi ro trước khi mở vị thế giao dịch hoặc phân bổ vốn cho danh mục đầu tư. Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ là không thể tránh được hoàn toàn rủi ro tài chính.

Nhìn chung, quản lý rủi ro xác định cách xử lý rủi ro chứ không chỉ cách giảm thiểu chúng. Cũng cần có tư duy chiến lược để giảm thiểu những rủi ro khó tránh khỏi một cách hiệu quả nhất.

Nói cách khác, quản lý rủi ro nên bao gồm việc xác định rủi ro, đánh giá rủi ro và giám sát rủi ro. Quy trình quản lý rủi ro được thiết kế để đánh giá tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận để các nhà đầu tư có thể xác định các giao dịch vị thế có lợi nhất.