Tóm tắt

Cân bằng danh mục đầu tư tiền điện tử về cơ bản giống như cân bằng danh mục đầu tư truyền thống. Bạn có thể dễ dàng giảm thiểu rủi ro tổng thể dựa trên tình hình và chiến lược đầu tư của mình. Để thực hiện bước đầu tiên, bạn chỉ cần đa dạng hóa khoản đầu tư của mình giữa các loại tiền điện tử khác nhau.

Mức độ đa dạng hóa còn đang được tranh luận và những ưu và nhược điểm phải được xem xét đầy đủ. Tuy nhiên, có sự đồng thuận chung rằng mức độ đa dạng hóa nhất định là tốt cho các nhà đầu tư. Bạn có thể giảm rủi ro đầu tư bằng cách nắm giữ các tài sản tiền điện tử khác nhau, bao gồm cả stablecoin và đảm bảo cân bằng lại việc phân bổ tài sản của mình thường xuyên.

Để quản lý danh mục đầu tư dễ dàng hơn, bạn có thể sử dụng trình theo dõi danh mục đầu tư của bên thứ ba hoặc ghi lại các giao dịch theo cách thủ công trong bảng tính. Một số trình theo dõi có thể được liên kết với ví cá nhân và sàn giao dịch tiền điện tử, giúp đơn giản hóa hơn nữa quy trình.

Giới thiệu

Đầu tư vào tiền điện tử cũng giống như mua Bitcoin, Ethereum hoặc các loại tiền điện tử khác lần đầu tiên Đơn giản . Một số nhà đầu tư thích mua và nắm giữ các loại tiền điện tử lớn nhất, trong khi những nhà đầu tư khác thử đầu tư vào tiền thay thế. Tuy nhiên, cách tiếp cận tốt nhất là gì? Nếu bạn phân tích cẩn thận việc phân bổ tài sản của mình và thường xuyên cân bằng danh mục tiền điện tử của mình, cơ hội thành công của bạn sẽ lớn hơn nhiều. Có nhiều cách để đạt được điều này, tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân của bạn. Cân bằng danh mục đầu tư của bạn thật dễ dàng nhưng có thể rất hiệu quả.

Danh mục đầu tư tiền điện tử là gì?

Danh mục đầu tư tiền điện tử là tập hợp các loại tiền điện tử do nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch nắm giữ. Danh mục đầu tư thường được tạo thành từ nhiều loại tài sản, bao gồm tiền thay thế và các sản phẩm tài chính tiền điện tử. Nó rất giống với danh mục đầu tư truyền thống, ngoại trừ việc bạn đầu tư vào cùng loại tài sản. Bạn có thể theo dõi thủ công danh mục đầu tư tiền điện tử của mình bằng bảng tính hoặc sử dụng các công cụ và phần mềm chuyên nghiệp để tính toán số tiền nắm giữ và lợi nhuận. Một công cụ theo dõi danh mục đầu tư tốt có thể tạo ra sự khác biệt lớn. Công cụ theo dõi rất tốt cho người giao dịch trong ngày và những người giao dịch ngắn hạn khác, nhưng chúng cũng có thể tạo ra giá trị cho các nhà đầu tư dài hạn và người nắm giữ dài hạn.

Phân bổ và đa dạng hóa tài sản là gì?

Khi tạo danh mục đầu tư, bạn nên nắm vững các khái niệm phân bổ và đa dạng hóa tài sản. Phân bổ tài sản có nghĩa là đầu tư vào các loại tài sản khác nhau (ví dụ: tiền điện tử, cổ phiếu, trái phiếu, kim loại quý, tiền mặt, v.v.). Đa dạng hóa liên quan đến việc phân bổ vốn đầu tư giữa các tài sản hoặc lĩnh vực khác nhau. Ví dụ: đầu tư vào các ngành khác nhau như nông nghiệp, công nghệ, năng lượng và chăm sóc y tế để đạt được mức nắm giữ đa dạng. Cả hai chiến lược đều làm giảm rủi ro tổng thể.

Về mặt kỹ thuật, tiền điện tử là một loại tài sản duy nhất. Tuy nhiên, trong danh mục đầu tư tiền điện tử, bạn có thể đa dạng hóa các sản phẩm, tiền tệ và mã thông báo đại diện cho các mục tiêu và trường hợp sử dụng khác nhau. Ví dụ: một danh mục đầu tư có thể được phân bổ cho 40% Bitcoin, 30% stablecoin, 15% NFT và 15% altcoin. Để hiểu sâu hơn về chủ đề này, hãy đọc Giải thích về phân bổ và đa dạng hóa tài sản.

Danh mục tiền điện tử tập trung và đa dạng 

Hầu hết các đề xuất đều đồng ý rằng đa dạng hóa là điều bắt buộc đối với danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn. Mặc dù đây là thực tế phổ biến đối với các nhà đầu tư nhưng việc đa dạng hóa nguồn vốn của bạn thành các tài sản khác nhau cũng có những ưu và nhược điểm. Như đã đề cập trước đó, danh mục đầu tư đa dạng làm giảm rủi ro và biến động tổng thể. Các khoản lỗ có thể được bù đắp bằng lợi nhuận, giữ vị thế ổn định và mang lại cho danh mục đầu tư cá nhân nhiều cơ hội kiếm lời hơn từ loại tiền tệ mà họ nắm giữ. Mặc dù một số khoản đầu tư có thể không mang lại lợi nhuận nhưng với việc phân bổ và đa dạng hóa tài sản phù hợp, bạn có thể là người hưởng lợi từ khoản đầu tư dài hạn của mình.

Tuy nhiên, danh mục đầu tư càng đa dạng thì càng gần với thị trường tổng thể. Hầu hết các nhà giao dịch và nhà đầu tư đều hy vọng đạt được lợi nhuận vượt xa mức trung bình của thị trường. Danh mục đầu tư đa dạng hóa cao mang lại lợi nhuận tầm thường so với danh mục đầu tư tập trung thành công, với những tài sản hoạt động kém bù đắp cho lợi nhuận từ tài sản có lợi nhuận cao.

Quản lý danh mục đầu tư đa dạng cũng đòi hỏi nhiều thời gian và nghiên cứu hơn. Để đầu tư hợp lý và hiệu quả, bạn nên hiểu rõ tài sản mình đang mua. Nếu quy mô danh mục đầu tư lớn thì khả năng thu được kiến thức chuyên sâu về từng tài sản sẽ giảm đi. Nếu danh mục đầu tư trải rộng trên các chuỗi khối khác nhau, bạn cũng có thể cần sử dụng nhiều ví và nền tảng giao dịch để gửi và rút tài sản. Quyết định có áp dụng chiến lược đa dạng hóa hay không tùy thuộc vào nhà đầu tư, nhưng chúng tôi luôn khuyên bạn nên thực hiện một mức độ đa dạng hóa nhất định.

Các loại tiền điện tử khác nhau

Bitcoin là loại tiền điện tử nổi tiếng nhất và có vốn hóa thị trường lớn nhất. Tuy nhiên, một danh mục đầu tư cân bằng sẽ hấp thụ nhiều loại tiền tệ khác nhau, làm giảm rủi ro tổng thể. Chúng ta hãy xem xét một số loại này.

Đồng xu thanh toán

Ngày nay, có rất ít token mới nổi có mục đích chính là thanh toán. Nếu bạn quay lại thời kỳ đầu của tiền điện tử, hầu hết các dự án đều là hệ thống chuyển giao giá trị. Bitcoin chắc chắn là ví dụ nổi tiếng nhất, nhưng Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) và Litecoin (LTC) cũng là những đại diện tiêu biểu. Chúng là thế hệ tiền điện tử đầu tiên, rất lâu trước khi Ethereum ra đời và giới thiệu các hợp đồng thông minh.

Stablecoin

Stablecoin cố gắng neo giữ một tài sản cơ bản (chẳng hạn như tiền tệ pháp định hoặc kim loại quý). Ví dụ: BUSD được gắn với dự trữ đô la Mỹ theo tỷ lệ 1:1. PAX Gold (PAXG) sử dụng hệ thống tương tự, nhưng được gắn với giá của một ounce vàng được giữ trong kho vàng. Mặc dù stablecoin có thể không nhất thiết mang lại lợi nhuận lớn nhưng giá của chúng rất cao và có thể được gọi là một loại tiền tệ “ổn định” thực sự.

Thị trường tiền điện tử rất biến động và việc đưa tài sản phòng ngừa rủi ro vào danh mục đầu tư của bạn có thể giảm thiểu rủi ro. Nếu một stablecoin được gắn với thứ gì đó bên ngoài hệ sinh thái tiền điện tử, nó sẽ không bị ảnh hưởng bởi sự sụt giảm của thị trường tiền điện tử. Nếu bạn cần rút tiền từ một loại tiền tệ hoặc dự án nhất định, bạn có thể nhanh chóng chuyển đổi token thành stablecoin được hỗ trợ bằng USD (chẳng hạn như BUSD) để bảo vệ lợi nhuận của mình. Quá trình trao đổi tiền tệ fiat phức tạp hơn nhiều so với giao dịch stablecoin.

Mã thông báo bảo mật

Giống như chứng khoán truyền thống, mã thông báo bảo mật có thể đại diện cho nhiều thứ. Nó có thể đại diện cho vốn chủ sở hữu của công ty, trái phiếu do dự án phát hành hoặc thậm chí là quyền biểu quyết. Chứng khoán được số hóa và đặt trên blockchain một cách hiệu quả, nghĩa là về cơ bản chúng phải tuân theo các quy định tương tự. Do đó, mã thông báo bảo mật phải tuân theo thẩm quyền của cơ quan quản lý địa phương và phải trải qua quá trình xem xét pháp lý trước khi phát hành.

Mã thông báo tiện ích

Mã thông báo tiện ích là chìa khóa cho một dịch vụ hoặc sản phẩm. Binance Coin và Ethereum đều là các token tiện ích. Ngoài ra, bạn có thể sử dụng mã thông báo tiện ích để thanh toán phí giao dịch khi tương tác với các ứng dụng phi tập trung (DApps). Nhiều dự án phát hành mã thông báo tiện ích độc quyền và gây quỹ thông qua phát hành mã thông báo. Về lý thuyết, giá trị của token phải được liên kết trực tiếp với giá trị tiện ích của nó.

Mã thông báo quản trị

Người sở hữu mã thông báo quản trị có thể nhận được quyền biểu quyết của dự án và thậm chí là chia sẻ doanh thu. Rất có thể bạn sẽ tìm thấy những token này trong các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) như PancakeSwap, Uniswap hoặc SushiSwap. Giống như mã thông báo tiện ích, giá trị của mã thông báo quản trị gắn liền với sự thành công hay thất bại của dự án cơ bản.

Sản phẩm tài chính tiền điện tử

Một danh mục đầu tư không nhất thiết có nghĩa là nắm giữ nhiều loại token khác nhau. Các sản phẩm tài chính tiền điện tử cũng có thể tăng cường đa dạng hóa danh mục đầu tư. Hãy nghĩ về nó như việc đầu tư vào trái phiếu chính phủ, quỹ giao dịch trao đổi (ETF) hoặc quỹ tương hỗ, thay vì chỉ đơn giản là nắm giữ cổ phiếu. Bạn có thể đầu tư vào nhiều sản phẩm trên các blockchain và DApp khác nhau.

Binance cung cấp nhiều sản phẩm tài chính khác nhau cho người mới bắt đầu tham gia loại tài sản này. Vui lòng đăng nhập vào tài khoản Binance cá nhân của bạn và vào phần [Kinh doanh tài chính] để biết chi tiết. Tất cả các sản phẩm đều có mức độ rủi ro khác nhau và điều quan trọng là phải hiểu cách chúng hoạt động trước khi lao vào.

Cách xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử cân bằng

Chủ đề này khác với người với người. , Người khôn ngoan có quan điểm riêng của mình, mỗi nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch đều có quan điểm riêng. Tuy nhiên, những quy tắc cơ bản sau đây đáng được suy nghĩ:

1. Chia danh mục đầu tư thành các khoản đầu tư có rủi ro cao, trung bình và thấp và đặt trọng số phù hợp cho chúng. Một danh mục đầu tư có phần lớn các khoản đầu tư có rủi ro cao chắc chắn sẽ mất cân bằng. Nó có thể tạo ra lợi nhuận lớn hoặc có thể gây ra tổn thất lớn. Mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân của bạn sẽ xác định cái nào phù hợp hơn, nhưng dù thế nào đi nữa, các khoản nắm giữ phải được trộn lẫn.

2. Hãy cân nhắc nắm giữ một số stablecoin để mang lại tính thanh khoản cho danh mục đầu tư. Stablecoin là chìa khóa cho nhiều nền tảng tài chính phi tập trung, giúp khóa lợi nhuận hoặc đóng vị thế một cách dễ dàng và nhanh chóng.

3. Cân bằng lại danh mục đầu tư nếu cần. Thị trường tiền điện tử cực kỳ biến động và bạn nên điều chỉnh các quyết định của mình dựa trên các điều kiện hiện tại.

4. Phân bổ nguồn vốn mới một cách chiến lược để tránh dồn quá nhiều vào một lĩnh vực trong danh mục đầu tư của bạn. Nếu gần đây bạn kiếm được nhiều tiền từ một loại tiền tệ nhất định, bạn có thể muốn đầu tư nhiều hơn. Đừng bị phân tâm bởi lòng tham và hãy tìm một nơi lý tưởng hơn cho số tiền của bạn.

5. Nghiên cứu cá nhân. Lời khuyên cổ điển này thực sự là một sự thật không thể chối cãi. Bạn đang đầu tư tiền của chính mình và không thể hoàn toàn dựa vào lời khuyên của người khác. Để biết mẹo xác định các trò lừa đảo tiềm ẩn, hãy đọc Năm trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến và chiến lược ngăn chặn chúng.

6. Đầu tư hợp lý và trong khả năng của mình. Nếu bạn cảm thấy căng thẳng, danh mục đầu tư của bạn chắc chắn không được cân bằng hợp lý. Vị trí của bạn không được dẫn đến hậu quả nghiêm trọng ngay cả khi nó gặp phải những hoàn cảnh khắc nghiệt.

Trình theo dõi danh mục đầu tư tiền điện tử

Trình theo dõi danh mục đầu tư là một chương trình hoặc dịch vụ cho phép người dùng theo dõi những thay đổi về tài sản họ nắm giữ. Bạn có thể xem cấu hình hiện tại của mình phù hợp như thế nào với các mục tiêu dài hạn và theo dõi tiến trình theo thời gian. Dưới đây là một số công cụ theo dõi đáng thử:

CoinMarketCap

CoinMarketCap là công cụ theo dõi giá phổ biến đã phát triển chức năng danh mục đầu tư của riêng mình và có thể chạy trên cả máy tính để bàn và thiết bị di động. Sử dụng miễn phí. Trình theo dõi danh mục đầu tư không thể được liên kết với ví cá nhân hoặc nền tảng giao dịch và người dùng cần thêm tài sản theo cách thủ công trước khi sử dụng. Ngoài ra, bạn có thể thêm giá mua để theo dõi chính xác lợi nhuận cá nhân.

CoinGecko

CoinGecko chủ yếu được biết đến với khả năng theo dõi giá tiền điện tử nhưng nó cũng có các tùy chọn danh mục đầu tư. Bạn có thể sử dụng trình theo dõi này miễn phí thông qua trình duyệt hoặc trên thiết bị di động của mình. Ngay cả khi bạn đã là người dùng CoinGecko lâu năm, trình theo dõi này vẫn đáng để thử.

Blockfolio

Blockfolio là lựa chọn lý tưởng nếu bạn muốn vừa giao dịch vừa quản lý danh mục đầu tư của mình. Công ty này được thành lập vào năm 2014 và có danh tiếng mạnh mẽ trong lĩnh vực tiền điện tử. Tuy nhiên, nó chỉ khả dụng trên thiết bị di động và không cung cấp trải nghiệm giao dịch tiền điện tử giống như trên máy tính.

Delta

Delta là ứng dụng di động hỗ trợ xem danh mục đầu tư tiền điện tử và các khoản đầu tư truyền thống cùng lúc. Nó kết nối với 20 nền tảng giao dịch và nhiều ví khác nhau, bao gồm cả Binance. Ứng dụng cung cấp phiên bản miễn phí và trả phí, nhưng người dùng không thể thực hiện giao dịch trong ứng dụng.

Tóm tắt

Nhiều thị trường tiền điện tử có liên quan chặt chẽ đến sự phát triển của Bitcoin, nhưng đây không phải là sự bác bỏ đầu tư cân bằng Lý do kết hợp. Đa dạng hóa các khoản đầu tư tiền điện tử của bạn có thể bù đắp một số tổn thất từ sự cố Bitcoin và một mức độ đa dạng hóa nào đó luôn là một bước đi khôn ngoan. Đừng quên, có nhiều thứ để có một danh mục đầu tư cân bằng hơn là chỉ nắm giữ nhiều loại tiền tệ. Khi nói đến việc xây dựng danh mục đầu tư phù hợp dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, một chiến lược nhỏ có thể giúp ích rất nhiều.