Mục lục

• Giới thiệu
• Lừa đảo tặng quà trên mạng xã hội
• Các mô hình kim tự tháp và Ponzi
• Ứng dụng giả mạo
• Lừa đảo
• Lợi ích được đảm bảo
• Tóm tắt

Giới thiệu

Trong thế giới ngày nay, tiền kỹ thuật số đã trở thành tài sản có giá trị mà bọn tội phạm thèm muốn. Tiền kỹ thuật số có tính thanh khoản cao và dễ chuyển khoản, khiến việc rút tiền gần như không thể thực hiện được sau khi giao dịch hoàn tất. Kết quả là, một làn sóng lừa đảo—bao gồm các trò lừa đảo truyền thống đã tồn tại hàng thập kỷ cũng như các trò lừa đảo mới nhắm mục tiêu cụ thể đến tiền kỹ thuật số—đã lan rộng khắp không gian kỹ thuật số.  

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ đề cập đến một số trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất.

1. Lừa đảo tặng quà trên mạng xã hội

Ngày nay, trên các mạng xã hội như Twitter và Facebook, tất cả mọi người Họ tất cả đều trông thật hào phóng và hào phóng, thật không thể tin được. Nếu bạn xem các câu trả lời cho các tweet phổ biến, bạn chắc chắn sẽ thấy rằng một công ty tiền điện tử hoặc người nổi tiếng mà bạn thích đang tặng một món quà. Bên kia sẽ hứa với bạn: miễn là bạn gửi cho họ 1BNB/BTC/ETH, bạn sẽ nhận được số tiền hoàn lại gấp 10 lần! Nó có vẻ giống như một phước lành trên bầu trời, phải không? Tuy nhiên, những câu chuyện trên trời vốn dĩ khó có thể tin được. Nhiều trò lừa đảo trong số này có thể được nhìn thấy chỉ bằng cảm giác thông thường này.

Không chắc rằng bất kỳ quà tặng hợp pháp nào cũng sẽ yêu cầu bạn chuyển một khoản tiền trước. Bạn nên cảnh giác với những tin nhắn như vậy trên mạng xã hội. Những tài khoản này có thể trông giống với những tài khoản bạn quen thuộc nhưng thực ra đó chỉ là một kỹ thuật lừa đảo. Đối với hàng chục câu trả lời bày tỏ lòng biết ơn trong các bình luận, chúng cũng được đăng thông qua các tài khoản hoặc bot giả mạo, đây là một thói quen để thực hiện một trò lừa đảo tặng quà.

Đủ để nói, bạn nên hoàn toàn bỏ qua những tin nhắn này. Nếu bạn thực sự nghĩ rằng những thông điệp này là đúng, bạn có thể kiểm tra kỹ phần giới thiệu thông tin và bạn sẽ tìm thấy sự khác biệt. Bạn sẽ sớm nhận ra rằng hồ sơ Twitter hoặc Facebook là giả mạo.

Ngay cả khi Binance hoặc bất kỳ tổ chức nào khác tổ chức tặng quà, bạn sẽ không bao giờ được yêu cầu gửi tiền trước.

2. Sơ đồ kim tự tháp và Ponzi

Các sơ đồ kim tự tháp và sơ đồ Ponzi hơi khác nhau, nhưng nhìn chung thì rất giống nhau , vì vậy hãy xếp chúng vào cùng một danh mục. Cả hai loại lừa đảo trên đều yêu cầu người tham gia sử dụng lợi nhuận khổng lồ làm mồi nhử để thu hút các thành viên tuyến dưới tiếp tục tham gia.

Kế hoạch Ponzi

Trong kế hoạch Ponzi, bạn có thể nghe nói rằng một khoản đầu tư là kiếm tiền ổn định (đây là lá cờ đỏ đầu tiên!). Thông thường, trò lừa đảo này sẽ được ngụy trang dưới dạng dịch vụ quản lý danh mục đầu tư. Không có công thức kỳ diệu nào tồn tại và “lợi nhuận” bạn nhận được chỉ đơn giản là tiền của các nhà đầu tư khác.

Người tổ chức bổ sung vốn của nhà đầu tư mới thu được vào quỹ tiền mặt. Dòng tiền vào duy nhất đến từ những người mới tham gia và các nhà đầu tư trước đó sẽ nhận được tiền từ những người mới tham gia. Chu kỳ này sẽ tiếp tục khi những người mới tham gia và khi không còn tiền mặt để duy trì lợi nhuận cho nhà đầu tư, trò lừa đảo sẽ nhanh chóng sụp đổ.

Ví dụ: nếu một tổ chức hứa hẹn mang lại lợi tức thu nhập 10% trong vòng một tháng, thì sau khi bạn đầu tư 100 USD, người tổ chức sẽ mời một khách hàng khác cũng đầu tư 100 USD. Kẻ thao túng sử dụng số tiền mới tìm được này để trả cho bạn 110 USD vào cuối tháng. Sau đó, anh ta cần thu hút một khách hàng khác tham gia và thanh toán cho khách hàng thứ hai cùng lúc. Chu kỳ này tiếp tục cho đến khi vụ lừa đảo cuối cùng sụp đổ.

Các sơ đồ kim tự tháp

Trong sơ đồ kim tự tháp, những người tham gia phải làm nhiều việc hơn. Các nhà tổ chức nằm trên đỉnh kim tự tháp, họ sẽ tuyển một số lượng người nhất định làm việc cho mình, những người này sau đó sẽ tuyển những người khác làm việc cho mình và họ sẽ phát triển từng lớp một, cuối cùng hình thành một kiến trúc khổng lồ sẽ xuất hiện như cấp độ mới được tạo ra.Tăng trưởng theo cấp số nhân mở rộng (do đó có tên là "kim tự tháp").

Những gì chúng tôi đã mô tả cho đến nay chỉ là một sơ đồ tổ chức và ( Legal) các doanh nghiệp cũng có thể có cơ cấu như vậy. Tuy nhiên, điều khác biệt ở mô hình kim tự tháp là nó hứa hẹn sẽ nhận được lợi nhuận tương ứng mỗi khi tuyển thành viên mới. Ví dụ: người tổ chức hứa rằng Alice và Bob có quyền tuyển thành viên mới với mức giá 100 USD mỗi người và sau đó nhận 50% lợi nhuận của thành viên mới. Alice và Bob cũng có thể thông báo cho những người mà họ tuyển dụng về các quy tắc lợi nhuận giống nhau (họ cần tuyển ít nhất hai thành viên mới để thu lại khoản đầu tư ban đầu).

Ví dụ: nếu Alice tuyển dụng thành công Carol và Dan làm thành viên (mỗi người trị giá 100 USD), cô ấy sẽ chỉ kiếm được 100 USD vì một nửa thu nhập của cô ấy sẽ chuyển đến tuyến trên của cô ấy. Nếu Carol cũng có thể bán tư cách thành viên, thu nhập sẽ từng bước tăng lên - Alice nhận được một nửa thu nhập của Carol và người tổ chức nhận được một nửa thu nhập của Alice.

Khi mô hình kim tự tháp tiếp tục phát triển và chi phí khuyến mãi chuyển từ thấp lên cao, các thành viên cấp cao sẽ kiếm được ngày càng nhiều. Tuy nhiên, do tốc độ tăng trưởng quá nhanh nên mô hình này không thể duy trì lâu dài.

Đôi khi, người tham gia cần phải trả một khoản tiền để có thể bán sản phẩm hoặc dịch vụ. Bạn có thể đã nghe nói về một số công ty tiếp thị đa cấp (MLM) bị cáo buộc vận hành các mô hình kim tự tháp theo cách này.

Trong lĩnh vực blockchain và tiền kỹ thuật số, các dự án gây tranh cãi như OneCoin, Bitconnect và PlusToken đã nhận được sự chỉ trích mạnh mẽ. Những dự án này thậm chí còn bị người dùng cáo buộc về mặt pháp lý do nghi ngờ họ tạo ra các mô hình kim tự tháp.

Xem thêm: Mô hình kim tự tháp và Ponzi.

3. Ứng dụng giả mạo

Nếu không cẩn thận, chúng ta rất dễ bỏ qua những thông tin trên ứng dụng giả mạo. Thông thường, những trò lừa đảo này khiến người dùng tải xuống các ứng dụng độc hại, một số ứng dụng bắt chước các ứng dụng phổ biến thời đó.

Sau khi người dùng cài đặt một ứng dụng độc hại, mọi thứ có vẻ ổn nhưng trên thực tế, những ứng dụng này được thiết kế đặc biệt để đánh cắp tiền điện tử của bạn. Trong không gian tiền điện tử, đã có nhiều trường hợp người dùng tải xuống các ứng dụng độc hại từ các nhà phát triển giả danh các công ty tiền điện tử lớn.

Trong trường hợp này, nếu người dùng gửi tiền hoặc thanh toán theo ví đã cho thì tiền sẽ được gửi đến địa chỉ của kẻ lừa đảo. Sau khi tiền được chuyển, không có nút nào để hoàn tác.

Lý do khiến mọi người bị lừa bởi những trò gian lận này cũng liên quan đến thứ hạng APP của họ. Mặc dù có những ứng dụng độc hại nhưng một số ứng dụng cũng được xếp hạng rất cao trên Apple Store hoặc Google Play, khiến mọi người ảo tưởng về tính hợp pháp. Để tránh bị chúng lây nhiễm, bạn chỉ nên tải xuống ứng dụng từ các trang web chính thức hoặc liên kết từ các nguồn đáng tin cậy. Khi sử dụng Apple Store hoặc Google Play Store, bạn cũng sẽ muốn kiểm tra thông tin xác thực của nhà xuất bản.

Xem thêm: Các trò lừa đảo phổ biến trên thiết bị di động.

Bạn muốn bắt đầu với tiền điện tử? Hãy mua Bitcoin trên Binance ngay hôm nay!

4. Lừa đảo

Ngay cả những người mới tham gia vào lĩnh vực tiền kỹ thuật số Ngay cả những người mới cũng quen với lừa đảo. Lừa đảo thường đề cập đến tội phạm giả danh những người hoặc công ty có liên quan để liên hệ với nạn nhân và lấy thông tin cũng như dữ liệu cá nhân của họ. Lừa đảo xảy ra thông qua nhiều phương tiện khác nhau, bao gồm cuộc gọi điện thoại, email, trang web giả mạo hoặc ứng dụng nhắn tin xã hội. Trong lĩnh vực tiền kỹ thuật số, gian lận ứng dụng nhắn tin xã hội đặc biệt phổ biến.

Kẻ lừa đảo không tuân theo một công thức cố định nào khi cố gắng lấy thông tin cá nhân. Bạn có thể nhận được email thông báo rằng có vấn đề với tài khoản giao dịch của bạn và bạn cần nhấp vào liên kết để giải quyết vấn đề đó. Liên kết này sẽ chuyển hướng đến một trang web giả mạo trông rất giống với trang web gốc và nhắc bạn đăng nhập. Điều này cho phép những kẻ lừa đảo đánh cắp thông tin đăng nhập và thậm chí cả mật khẩu của bạn.

Ngoài ra còn có một hình thức lừa đảo phổ biến trên Telegram là một số tội phạm sẽ ẩn náu trong các nhóm chính thức của ví tiền kỹ thuật số hoặc sàn giao dịch. Khi người dùng báo cáo vấn đề trong nhóm, bọn tội phạm sẽ giả làm nhân viên dịch vụ khách hàng hoặc thành viên trong nhóm để liên hệ riêng với người dùng và khuyến khích họ chia sẻ thông tin cá nhân và các cụm từ ghi nhớ.

Việc biết cụm từ ghi nhớ của bạn sẽ giúp bạn tiếp cận được số tiền của mình. Không bao giờ tiết lộ thông tin này cho bất kỳ ai, kể cả các công ty hợp pháp, trong bất kỳ trường hợp nào. Cụm từ ghi nhớ của bạn không bắt buộc phải có để khắc phục sự cố về ví, vì vậy bất kỳ ai yêu cầu cụm từ ghi nhớ của bạn đều có thể bị coi là kẻ lừa đảo.

Đối với tài khoản giao dịch, Binance sẽ không bao giờ hỏi mật khẩu của bạn như hầu hết các dịch vụ khác. Nếu bạn nhận được tin nhắn không mong muốn, điều thận trọng nhất cần làm là không tham gia và liên hệ với công ty thông qua các phương pháp được công bố trên trang web chính thức.

Các mẹo bảo mật khác bao gồm:

• Kiểm tra URL của các trang web bạn truy cập, những kẻ lừa đảo thường sẽ đăng ký một công ty trông rất giống với công ty thật (ví dụ: binnance.com ) Tên miền tương tự.
• Đánh dấu các miền bạn truy cập thường xuyên vì công cụ tìm kiếm có thể hiển thị mã độc do lỗi.
• Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào về thông tin bạn nhận được, vui lòng bỏ qua email và liên hệ với người bán hoặc bộ phận dịch vụ khách hàng thông qua các kênh chính thức.
• Không ai cần có quyền truy cập vào khóa riêng hoặc cụm từ ghi nhớ của bạn.

Xem thêm: "Lừa đảo là gì?" 》 Hoặc làm bài kiểm tra kiến thức về lừa đảo.

5. Quyền lợi được đảm bảo

Tên viết tắt của DYOR (Do Your Own Research, do your own Research) Lời nói là một khái niệm thường được nhắc đến trong lĩnh vực tiền kỹ thuật số và chúng rất hợp lý.

Trước khi đầu tư tiền thật vào tiền kỹ thuật số hoặc mã thông báo, bạn nên phân tích và đưa ra quyết định một cách hợp lý và không tin tưởng một cách mù quáng vào lời khuyên của người khác. Bạn không bao giờ có thể chắc chắn về động cơ thực sự của người khác. Lý do tại sao họ thúc đẩy mạnh mẽ dự án cung cấp tiền xu ban đầu (ICO) có thể là vì họ nhận được hoa hồng hoặc họ đã tự mình đầu tư một số tiền lớn. Cho dù đó là một người lạ ngẫu nhiên hay một người nổi tiếng có sức ảnh hưởng thì vấn đề này vẫn sẽ tồn tại. Không có dự án nào có thể đảm bảo lợi nhuận mà không bị lỗ. Trên thực tế, hầu hết các dự án đều thất bại.

Để đánh giá một cách khách quan một dự án, bạn nên xem xét nhiều yếu tố khác nhau. Mọi người đều có cách nghiên cứu các khoản đầu tư tiềm năng của riêng mình, đây là một số câu hỏi cần đặt ra khi bắt đầu:

• Tiền tệ/mã thông báo được phân bổ như thế nào?  
• Có phải phần lớn nguồn cung tập trung vào tay một số ít người dùng không?
• Điểm bán hàng độc đáo của dự án này là gì?  
• Những dự án nào khác đang làm điều tương tự và dự án này so sánh như thế nào?
• Ai chịu trách nhiệm về dự án? Đội có lịch sử tín dụng tốt không?
• Cộng đồng đối với dự án này như thế nào? Sản phẩm nào đang được xây dựng?
• Thế giới có thực sự cần loại tiền/token này không?

Tóm tắt

Không thiếu những kẻ độc hại đang tìm cách kiếm lợi từ những người dùng tiền điện tử không nghi ngờ Thủ đoạn ăn trộm tiền. Để tránh rơi vào những trò lừa đảo phổ biến này, bạn cần cảnh giác và nắm rõ các kỹ thuật. Kiểm tra xem bạn có đang sử dụng đúng trang web/ứng dụng chính thức hay không. Hãy nhớ rằng: Nếu một khoản đầu tư nghe có vẻ quá tốt để có thể tin là đúng thì có lẽ nó không phải như vậy.