Tóm tắt

Nền tảng giao dịch tiền điện tử lồng nhau sử dụng tài khoản trên các nền tảng giao dịch khác để cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử cho khách hàng nhưng bản thân nó không trực tiếp tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch. Thay vào đó, nền tảng này kết nối người dùng với các nhà cung cấp dịch vụ khác. Nesting là một phương tiện thông thường của ngân hàng truyền thống cung cấp các dịch vụ mà một ngân hàng cụ thể không thể cung cấp, chẳng hạn như chuyển khoản quốc tế.

Trong ngành tiền điện tử, các quy trình xác thực danh tính và chống rửa tiền cho các nền tảng giao dịch lồng nhau thường lỏng lẻo hoặc thậm chí hoàn toàn không được kiểm soát. Việc thiếu tuân thủ phổ biến cho phép tội phạm mạng lợi dụng, biến các nền tảng giao dịch lồng nhau thành nơi sinh sản cho hoạt động rửa tiền, gian lận và thanh toán ransomware.

Việc sử dụng một nền tảng giao dịch lồng nhau để giao dịch tương đương với việc một cá nhân tin tưởng giao tài sản cho nền tảng đó. So với các nền tảng giao dịch tập trung hoặc phi tập trung tuân thủ, các nền tảng giao dịch lồng nhau thiếu sự đảm bảo về tính bảo mật và độ tin cậy. Bạn cũng có thể phải đối mặt với các vấn đề pháp lý nếu bạn giao dịch với các nền tảng giao dịch lồng nhau đã được phê duyệt.

Khi chọn một nền tảng giao dịch, vui lòng xác nhận xem nền tảng đó có xác thực danh tính và kiểm tra chống rửa tiền phù hợp hay không. Quá trình này thường mất vài ngày để xử lý. Nếu một nền tảng giao dịch cho phép giao dịch theo thời gian thực hầu như không giới hạn thì cần phải điều tra sâu hơn. Các nền tảng giao dịch hợp pháp không che giấu các phương thức giao dịch và có thể dễ dàng xem nguồn tiền thông qua trình duyệt blockchain.

Giới thiệu

Việc mua bán tiền điện tử phải được thực hiện thông qua các trang web đáng tin cậy. Để đảm bảo an ninh, người dùng cần đủ kiên nhẫn để hoàn thành việc xác thực danh tính và kiểm tra chống rửa tiền. Một số người dùng thiếu kiên nhẫn chuyển sang các nền tảng giao dịch thời gian thực có ít quy tắc đăng ký hơn hoặc thậm chí không có xác minh.

Mặc dù một số trong số này là các sàn giao dịch phi tập trung hợp pháp, nhưng một số khác có thể là các sàn giao dịch lồng nhau xử lý các khoản tiền bị đánh cắp và rửa tiền. Tính bảo mật của tiền cá nhân không thể được đảm bảo bằng cách sử dụng các nền tảng giao dịch lồng nhau. Để giữ an toàn cho tiền điện tử của một người, điều quan trọng là phải hiểu khái niệm về các nền tảng giao dịch lồng nhau, vai trò của chúng và cách xác định chúng.

Lồng nhau là gì?

Nesting đề cập đến hành động của một nhà cung cấp dịch vụ tài chính tạo tài khoản với một tổ chức tài chính khác và sử dụng dịch vụ của tổ chức đó. Chủ tài khoản đóng vai trò là cầu nối, cung cấp dịch vụ cho khách hàng của mình thông qua các tài khoản lồng nhau. Có nhiều lý do cho việc này. Ví dụ: ngân hàng ở một quốc gia có thể cung cấp dịch vụ kinh doanh và hệ sinh thái cho ngân hàng ở quốc gia khác, được gọi là ngân hàng đại lý.

Giả sử khách hàng muốn chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng ở Úc và ngân hàng của họ không thể thực hiện được thì ngân hàng đại lý sẽ được sử dụng để chuyển tiền cho khách hàng. Ngân hàng của khách hàng xử lý yêu cầu chuyển khoản thông qua tài khoản lồng nhau của mình tại ngân hàng đại lý. Các ngân hàng đại lý phải thận trọng và tiến hành thẩm định các ngân hàng đối tác. Về cơ bản, các ngân hàng đại lý đang cung cấp dịch vụ cho những khách hàng mà họ không hề biết đến và do đó cần có sự tin tưởng vào chủ tài khoản lồng nhau.

Nền tảng giao dịch tiền điện tử lồng nhau là gì?

Cách thức hoạt động của nền tảng giao dịch tiền điện tử lồng nhau khá đơn giản. Một tổ chức hoặc cá nhân tạo một tài khoản trên nền tảng giao dịch được quản lý và sau đó sử dụng tài khoản này để cung cấp dịch vụ giao dịch cho bên thứ ba thông qua tài khoản lồng nhau của chính mình. Các nền tảng giao dịch lồng nhau này đôi khi được gọi là "sàn giao dịch tức thì" và thường có nhiều tài khoản trên các nền tảng giao dịch khác nhau.

Một số nền tảng giao dịch lồng nhau yêu cầu tài liệu chứng nhận, nhưng nhiều nền tảng khác hầu như không yêu cầu thông tin chứng nhận. Điều này thu hút những kẻ lừa đảo, lừa đảo và tống tiền. Một số sàn giao dịch lồng nhau thậm chí còn cho phép mua và bán tiền điện tử trực tiếp bằng tiền mặt.

Việc làm tổ nguy hiểm như thế nào?

Một trong những vấn đề khó khăn nhất trong tài chính truyền thống là nguy cơ rửa tiền. Các ngân hàng đại lý chỉ có giao dịch kinh doanh trực tiếp với các ngân hàng ủy thác có liên quan và không có cách nào để xác định danh tính của khách hàng mà họ đang giao dịch. Vì vậy, việc lồng ghép phải tăng cường sự thẩm định đối với các ngân hàng có liên quan. Nếu không, các cá nhân và thậm chí toàn bộ quốc gia có nguy cơ bị đưa vào danh sách đen và phải chịu các biện pháp trừng phạt. Nếu các ngân hàng liên quan không tuân thủ, ngân hàng ủy thác có thể sẽ dính vào các hoạt động bất hợp pháp, chẳng hạn như trốn tránh lệnh trừng phạt hoặc rửa tiền.

Ngành công nghiệp tiền điện tử đang trong giai đoạn cải thiện các quy định, đây là cơ hội để các nền tảng giao dịch lồng nhau tận dụng những sơ hở. Các nền tảng giao dịch lồng nhau cho phép bạn lặng lẽ mở tài khoản trên các nền tảng giao dịch tiền điện tử lớn.

Các nền tảng giao dịch tiền điện tử lồng nhau có mối nguy hiểm gì?

Việc sử dụng các nền tảng giao dịch tiền điện tử lồng nhau sẽ không chỉ gây tổn hại đến lợi ích của các nền tảng giao dịch tập trung. Sự an toàn cá nhân của người dùng và tiền của họ cũng sẽ gặp rủi ro vì những lý do sau:

1. So với các nền tảng giao dịch được quản lý, tính bảo mật tiền gửi của người dùng yếu hơn.

2. Người dùng có thể liên quan đến các sự kiện bất hợp pháp liên quan đến tài trợ cho tội phạm và khủng bố.

3. Các cơ quan quản lý có thể đóng cửa các nền tảng giao dịch như vậy, khiến người dùng mất tiền điện tử hoặc các tài sản khác.

4. Nếu người dùng cố tình hợp tác với các sàn giao dịch liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp, họ sẽ phải đối mặt với sự truy tố pháp lý từ các cơ quan thực thi pháp luật.

Cách tốt nhất để tránh nguy hiểm là không sử dụng các nền tảng giao dịch tiền điện tử lồng nhau. Loại nền tảng này được ẩn sâu và khó xác định. Hãy làm theo những lời khuyên của chúng tôi dưới đây để giữ cho bản thân bạn an toàn nhất có thể.

Sự khác biệt giữa nền tảng giao dịch lồng nhau và nền tảng giao dịch phi tập trung là gì?

Trước hết, nền tảng giao dịch lồng nhau và nền tảng giao dịch phi tập trung trông giống nhau. Các nền tảng giao dịch phi tập trung không yêu cầu xác thực danh tính, trong khi các nền tảng giao dịch lồng nhau có quy trình xác thực danh tính lỏng lẻo hoặc không có xác thực nào cả. Tuy nhiên, cả hai xử lý các giao dịch theo những cách hoàn toàn khác nhau. Sàn giao dịch phi tập trung kết nối trực tiếp người mua và người bán và thậm chí sử dụng nhóm thanh khoản. Nền tảng này không bao giờ quản lý các loại tiền điện tử được giao dịch, thay vào đó các hợp đồng thông minh sẽ xử lý quá trình giao dịch. Các nền tảng giao dịch lồng nhau trực tiếp giám sát tiền điện tử của người dùng và sử dụng dịch vụ của các nền tảng giao dịch khác.

Sự cố nền tảng giao dịch lồng nhau Suex

Hãy xem một trường hợp thực tế. Vào ngày 21 tháng 9 năm 2021, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Hoa Kỳ đã áp đặt các lệnh trừng phạt đối với nền tảng giao dịch tiền điện tử Suex. Suex được đăng ký tại Cộng hòa Séc và hoạt động tại Nga. Suex OTC tận dụng Binance và các sàn giao dịch lớn khác để cung cấp cho khách hàng các dịch vụ nền tảng giao dịch tiền điện tử lồng nhau. Suex hầu như không yêu cầu xác minh danh tính và thậm chí có thể đổi tiền mặt lấy tiền điện tử một cách trực tiếp.

Nghiên cứu của Chainalysis chỉ ra rằng Suex đã rửa tiền cho một số lượng lớn các cuộc tấn công bằng ransomware và hack. Binance đã chủ động vô hiệu hóa nhiều tài khoản liên quan đến Suex và Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) đã đưa vào danh sách đen gần 30 ví khác nhau, bao gồm cả ví Bitcoin, Tether và Ethereum. Binance cũng đình chỉ hợp tác với ngân hàng tiền điện tử Chatex. Chatex bị đồn là có quan hệ kinh doanh với Suex và sau đó đã bị Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) xử phạt. Tất cả các cá nhân đã giao dịch với Suex hiện đang gặp rủi ro pháp lý. Chatex đã đóng cửa trang web của mình kể từ khi có quyết định trừng phạt của Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC).

Làm cách nào để xác định các nền tảng giao dịch lồng nhau?

Nền tảng giao dịch lồng nhau sẽ không bộc lộ bản chất thực sự của nó với thế giới. Các điểm sau đây là các phương pháp cơ bản để xác định các nền tảng giao dịch lồng nhau nhằm đảm bảo an ninh cá nhân và tài chính:

1. Nền tảng này không yêu cầu xác thực danh tính hoặc xác minh chống rửa tiền hoặc yêu cầu xác minh rất thấp. Việc nền tảng giao dịch có thể đăng ký theo thời gian thực và không bị hạn chế là một cảnh báo rõ ràng.

2. Giao diện người dùng không hiển thị rõ ràng nơi giao dịch.

3. Sàn giao dịch không nêu rõ rằng nó có thể tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch. Các nền tảng giao dịch hợp pháp sẽ tuyên bố rằng các giao dịch được thực hiện trực tiếp thông qua nền tảng riêng của họ chứ không phải các tài khoản lồng nhau.

4. Sàn giao dịch tổng hợp các mức giá khác nhau để người dùng lựa chọn. Điều này có nghĩa là nền tảng giao dịch đang sử dụng các tài khoản lồng nhau từ nhiều nền tảng giao dịch.

5. Nếu bạn nghi ngờ rằng mình đã sử dụng một nền tảng giao dịch lồng nhau, vui lòng thử theo dõi quỹ đạo của tiền điện tử trong chuỗi khối thông qua trình duyệt chuỗi khối. Bạn có thể thấy rằng tiền điện tử được liên kết với các nền tảng giao dịch khác . cái ví.

Tóm tắt

Mua Bitcoin thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý như Binance , Binance Coin và các sàn giao dịch khác tiền kỹ thuật số để đảm bảo an toàn. Mặc dù việc đăng ký ban đầu mất một chút thời gian nhưng quy trình xác minh danh tính và chống rửa tiền phù hợp có thể giúp giữ an toàn cho các cá nhân. Người dùng nên đối xử bình đẳng với các nền tảng giao dịch và các tổ chức tài chính khác và tiến hành thẩm định trước khi sử dụng chúng.