Tóm tắt

Thành kiến về hành vi là niềm tin phi lý có thể vô tình ảnh hưởng đến các quyết định giao dịch tiền điện tử. Những thành kiến hành vi phổ biến có thể ảnh hưởng đến việc ra quyết định bao gồm tự tin thái quá, mua hoặc bán không đúng thời điểm, khả năng tập trung hạn chế và chạy theo xu hướng. Các nhà giao dịch và nhà đầu tư nên nhận thức và tránh những thành kiến hành vi như vậy để giảm nguy cơ đưa ra những quyết định phi logic. Dưới đây là bốn thành kiến về hành vi và chiến lược để giải quyết chúng.

Giới thiệu

Nếu không được kiểm tra, các thành kiến về hành vi có thể dẫn đến lỗi Tiền điện tử quyết định giao dịch và quyết định đầu tư. Có một lĩnh vực nghiên cứu gọi là tài chính hành vi, kết hợp lý thuyết tâm lý với kinh tế tài chính truyền thống. Sự thiên vị thường là vô thức, vì vậy các nhà giao dịch phải hết sức chú ý đến hành vi của chính mình và cố gắng tránh những quyết định sai lệch.

Nhà tâm lý học và kinh tế học người Mỹ gốc Israel Daniel Kahneman và nhà tâm lý học toán học và nhận thức quá cố người Israel Amos Tversky đã tiến hành nghiên cứu sâu rộng về hành vi và tâm lý con người . Độc giả quan tâm có thể xem Judgment Under Uncertainty: Heuristics and Biases để hiểu rõ hơn về các thành kiến hành vi.

Tự tin quá mức

“Chúng tôi nghĩ rằng chúng tôi biết quá khứ; Ảo tưởng này thúc đẩy sự tự tin quá mức của chúng ta vào khả năng dự đoán tương lai." - Daniel Kahneman

Thành kiến quá tự tin xảy ra ở các nhà giao dịch quá tự tin vào khả năng giao dịch của mình, khiến họ đưa ra những quyết định rủi ro trên thị trường hoặc giao dịch quá thường xuyên. Các nhà đầu tư có thể quá tự tin vào tài sản mà họ đã đầu tư nhiều, dẫn đến thiếu đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Mặc dù có thể có những trường hợp ngoại lệ, nhưng một nghiên cứu do Tiến sĩ Kai Ruggeri của Đại học Columbia dẫn đầu Kết luận, hoạt động bán lẻ càng tích cực hơn nhà đầu tư càng kiếm được ít tiền. Bởi vì đầu tư thường đòi hỏi nhiều nghiên cứu cơ bản hơn về giá trị nội tại của dự án hoặc tiền điện tử nên các nhà đầu tư có thể cân nhắc giao dịch ít hơn và đầu tư nhiều hơn.

Sau khi thực hiện nghiên cứu thích hợp, nhà đầu tư có thể xem xét đa dạng hóa giao dịch của mình. Đa dạng hóa giao dịch có thể giảm rủi ro tổng thể so với việc nắm giữ một đồng tiền duy nhất.

Tránh hối tiếc

Qin Jie, giáo sư kinh tế tại Đại học Ritsumeikan, trong " Một nghiên cứu được công bố trên tạp chí Lý thuyết kinh tế cho thấy rằng các nhà giao dịch có khả năng bán các vị thế thắng quá sớm và bán các vị thế thua quá muộn cao gấp đôi so với những người dùng bình thường để tránh hối tiếc vì mất lợi nhuận hoặc vốn. Chúng ta được lập trình sẵn để tránh hối tiếc, ngay cả khi điều đó khiến chúng ta hành động phi logic.

Để hạn chế sự thôi thúc này, các nhà giao dịch có thể tuân theo các chiến lược giao dịch và chiến lược đầu tư cụ thể và từ chối đưa ra quyết định trong bối cảnh thị trường biến động. Một cách tiếp cận đơn giản là tự động hóa các giao dịch với các điều kiện được xác định trước như giá cả và số lượng.

Một chiến lược như vậy là tính trung bình chi phí bằng đô la, một phương pháp được các nhà giao dịch sử dụng để đầu tư một số tiền cố định đều đặn, bất kể của tài sản theo giá hiện tại.

Nhà giao dịch cũng có thể sử dụng lệnh dừng treo để đặt lệnh đặt trước ở một tỷ lệ phần trăm cụ thể so với giá thị trường. Ngoài việc tự động theo dõi giá, lệnh dừng treo có thể giúp chốt lợi nhuận đồng thời hạn chế thua lỗ, cuối cùng giúp các nhà giao dịch tránh tham gia thị trường do nhầm lẫn.

Khoảng chú ý bị giới hạn

Vì có nhiều thế hệ trên thị trường tiền xu, vì vậy có nhiều cơ hội về tiền điện tử cho các nhà giao dịch. Tuy nhiên, khả năng chú ý của chúng ta bị hạn chế và chúng ta không thể hiểu chính xác mọi cơ hội trước khi giao dịch.

Và có xu hướng có nhiều ồn ào trên thị trường xung quanh các cơ hội tiền điện tử khác nhau. Điều này có thể cho phép các nhà giao dịch đưa ra quyết định giao dịch với thông tin không chính xác hoặc không đầy đủ.

Đừng vội giao dịch khi chưa hiểu rõ. Thay vì để sự chú ý của bạn bị phân tâm, tốt hơn là bạn nên tự nghiên cứu (DYOR) và tiến hành phân tích cơ bản và kỹ thuật phù hợp trước khi giao dịch.

Ngoài ra, tốt nhất là không nên dựa vào thông tin của bên thứ ba xung quanh các cơ hội giao dịch tiền điện tử tiềm năng.

Theo đuổi xu hướng

Giáo sư Prem Jain của Đại học Tulane Một nghiên cứu khác của Prem C. Jain và giáo sư Joanna Shuang Wu của Đại học Rochester nhận thấy rằng 39% tổng số vốn mới đưa vào quỹ tương hỗ đã lọt vào 10% quỹ hoạt động tốt nhất trong năm trước, cho thấy các nhà giao dịch có xu hướng đi theo xu hướng. Điều này có thể dẫn đến các hành động giao dịch vội vàng thay vì các quyết định hợp lý được hỗ trợ bởi nghiên cứu hợp lý.

Do sự biến động của thị trường tiền điện tử, các nhà giao dịch có thể bị đánh lừa bởi sự tăng giá theo cấp số nhân của một đồng xu và bỏ qua nó. Nghiên cứu các nguyên tắc cơ bản của sự đột biến này. Thay vì chạy theo xu hướng, hãy xem xét những tài sản đang giao dịch thấp hơn giá trị nội tại của chúng và đừng chỉ tập trung vào các token đang hoạt động đáng kinh ngạc.

Warren Buffet đã từng nói: “Hãy sợ hãi khi người khác tham lam và sợ hãi khi người khác sợ hãi. Hãy tham lam.”

Các nhà giao dịch cũng có thể cố gắng hoàn thiện và bám sát chiến lược giao dịch thay vì tham gia khi đồng xu được bơm giao dịch cao hơn. Người mới bắt đầu có thể tìm thấy hàng chục bài viết về chiến lược giao dịch trên Binance Academy, bao gồm Hướng dẫn cho người mới bắt đầu về Chiến lược giao dịch tiền điện tử, Chiến lược giao dịch trong ngày và Chiến lược giao dịch đã được thử nghiệm lại.

Kết luận

Con người thường dựa vào trực giác khi đưa ra quyết định. Nhà giao dịch có thể tránh đưa ra các quyết định giao dịch sai lầm bằng cách theo dõi hành vi của chính mình và nỗ lực kiểm soát những sai lệch trong hành vi.

Đọc mở rộng

• "Quản lý năm rủi ro Chiến lược》

• Cách quản lý rủi ro và giao dịch một cách có trách nhiệm | Dịch vụ khách hàng của Binance

• Giải thích chi tiết về tính trung bình chi phí bằng đô la (DCA)

• "Tại sao và cách thức thực hiện nghiên cứu (DYOR) khi đầu tư vào tiền điện tử"