Tóm tắt

Khi công chúng chú ý nhiều hơn đến sự đổi mới tài chính DeFi ngày càng thịnh vượng, bọn tội phạm cũng đang nghiên cứu cách sử dụng công nghệ này để thực hiện các hành vi lừa đảo.

Bản chất của DeFi là một lĩnh vực mở, miễn phí, không được kiểm soát và thường không có cách nào tốt để thu hồi tiền hoặc buộc tội phạm phải chịu trách nhiệm. Tuy nhiên, nếu bạn biết cách phát hiện một trò lừa đảo, bạn có thể giảm nguy cơ mắc phải một trò lừa đảo.

Giới thiệu

Tài chính phi tập trung (DeFi) cực kỳ sáng tạo. Có vẻ như các dự án DeFi mới được tung ra với tốc độ chóng mặt, người tham gia khó có thể theo kịp tốc độ, càng không thể thực hành DYOR (tự nghiên cứu).

Chúng ta thường nói về bản chất không cần cấp phép của blockchain, đây thực chất là một biểu hiện đặc biệt khác về tính "công khai" của blockchain. Không cần ủy quyền để sử dụng, phát triển hoặc khởi động dự án. Mặc dù đây là giá trị vốn có của các loại tiền kỹ thuật số như Bitcoin nhưng nó sẽ gây ra những tác động tiêu cực nhất định.

Bất kỳ ai cũng có thể khởi động một dự án lừa đảo hoặc gây hiểu lầm mà không có bất kỳ hạn chế hoặc quy định nào. Tuy nhiên, không phải là hoàn toàn không thể đối phó với những trò gian lận. Các thành viên trong cộng đồng có thể giúp đỡ lẫn nhau nhờ sức mạnh của nhóm để xác định các mẫu số chung của các vụ lừa đảo và phân biệt các dự án đổi mới hợp pháp với các dự án gây hiểu lầm.

Vậy điều quan trọng chúng ta cần chú ý là gì?

Mục tiêu của dự án là gì?

Câu hỏi này có vẻ đơn giản, đặc biệt đối với những người mới bắt đầu tham gia lĩnh vực DeFi.

Tuy nhiên, phần lớn tài sản tiền kỹ thuật số sẽ không mang lại bất kỳ sự đổi mới nào. Mặc dù thực sự có một số dự án đổi mới thú vị đáng để thử, nhưng hầu hết các dự án mới chỉ đội lốt DeFi để thu hút sự chú ý mà không có bất kỳ sự đổi mới nào về bản chất.

Vì vậy, khi đánh giá một dự án, bạn có thể nghĩ đến một câu hỏi: Dự án này có sáng tạo và đổi mới không? Nhóm dự án có thể đóng góp cho nền kinh tế kỹ thuật số không? Làm thế nào để họ so sánh với đối thủ cạnh tranh của họ? Dự án có đề xuất giá trị độc đáo không?

Những câu hỏi phổ biến này tuy đơn giản nhưng sẽ giúp tránh được hầu hết các vụ lừa đảo.

Hoạt động phát triển

Hoạt động của nhà phát triển cũng rất đáng được quan tâm. DeFi có mối liên hệ chặt chẽ với đặc tính nguồn mở.

Nếu bạn biết gì đó về mã hóa, bạn có thể tự mình kiểm tra mã và sàng lọc cẩn thận. Ưu điểm của nguồn mở là tính cởi mở và trung thực. Nếu những người khác quan tâm đến dự án, họ có thể tự xem xét mã để xác định xem có mục đích xấu hay không.

Ngoài ra, còn có các hoạt động nghiên cứu và phát triển. Các nhà phát triển có liên tục cập nhật mã không? Mặc dù mã có thể bị làm giả nhưng nó vẫn có thể được sử dụng như một phong vũ biểu để phản ánh động lực của các nhà phát triển, đánh giá xem họ có chân thành thực hiện công việc nghiên cứu và phát triển hay chỉ muốn kiếm tiền nhanh chóng.

Kiểm tra hợp đồng thông minh

Hợp đồng thông minh và DeFi phải được kiểm tra thường xuyên để đảm bảo tính bảo mật của mã. Mặc dù kiểm toán của bên thứ ba là một phần quan trọng trong quá trình phát triển hợp đồng thông minh, nhưng nhiều nhà phát triển vẫn có thể triển khai mã mà không cần bất kỳ kiểm tra nào, dẫn đến rủi ro cho người dùng sử dụng hợp đồng thông minh tăng lên đáng kể.

Cần lưu ý rằng phí kiểm toán tương đối cao. Các dự án hợp pháp thường có thể chi trả phí kiểm toán, nhưng các dự án gian lận đương nhiên sẽ không bù đắp được khoản chi phí này.

Vậy dự án vượt qua vòng kiểm toán có nghĩa là nó an toàn tuyệt đối? Câu trả lời là không. Mặc dù kiểm toán là một biện pháp cần thiết nhưng nó không phải là giải pháp một lần là xong. Người ta phải luôn nhận thức được những rủi ro khi gửi tiền vào hợp đồng thông minh.

Người sáng lập dự án có ẩn danh không?

Bản chất của Internet hỗ trợ việc sử dụng ẩn danh (và bút danh) một cách tự do đã ăn sâu vào thế giới tiền tệ kỹ thuật số. Danh tính thực sự của Satoshi Nakamoto, cá nhân hoặc tổ chức đã tạo ra loại tiền kỹ thuật số đầu tiên, có thể mãi mãi là một bí ẩn.

Do đó, không thể đánh giá thấp những rủi ro đằng sau các nhóm dự án ẩn danh. Ngay cả khi đó là một băng nhóm lừa đảo thì cũng sẽ khó bắt họ phải chịu trách nhiệm. Các công cụ phân tích chuỗi ngày càng hoàn thiện giúp tránh lừa đảo, nhưng nếu danh tiếng của người sáng lập có liên quan chặt chẽ đến danh tính ngoài đời thực thì độ tin cậy của dự án có thể được đảm bảo một cách hiệu quả.

Xin lưu ý rằng không phải tất cả các dự án do nhóm ẩn danh lãnh đạo đều là lừa đảo và nhiều dự án hợp pháp là công việc của các nhóm ẩn danh. Tuy nhiên, tác động quan trọng của các nhóm ẩn danh phải được xem xét khi đánh giá rủi ro dự án.

Tóm lại, chúng ta có nên tránh xa tất cả các dự án có người sáng lập ẩn danh? Mặc dù người ta không thể khái quát hóa, nhưng việc buộc những người sáng lập ẩn danh phải chịu trách nhiệm về những hành vi sai trái của họ sẽ khó khăn hơn đáng kể.

➟ Bạn muốn bắt đầu hành trình tiền tệ kỹ thuật số? Chào mừng bạn đến mua Bitcoin (BTC) trên Binance!

Mã thông báo được phát hành như thế nào?

Tính kinh tế của token là yếu tố quan trọng cần cân nhắc khi nghiên cứu các dự án DeFi. Một trong những cách kiếm lợi nhuận bất hợp pháp là thao túng giá để tăng trong khi nắm giữ một số lượng lớn token, sau đó bán chúng ra thị trường.

Điều gì sẽ xảy ra nếu 40%, 50% hoặc thậm chí 60% nguồn cung lưu thông được bán trên thị trường mở? Giá của token chắc chắn sẽ giảm nhanh chóng cho đến khi nó hoàn toàn bằng 0. Mặc dù một số người thấy không có rủi ro khi nhóm sáng lập nắm giữ một lượng lớn token nhưng điều này có thể gây ra nhiều vấn đề.

Ngoài việc phân phối, phương thức phát hành token cũng cần được xem xét. Liệu dự án này có triển khai đợt bán trước độc quyền, cho phép các nhà giao dịch nội bộ tích lũy trước số lượng lớn tiền xu và sau đó quảng bá nó trên mạng xã hội không? Bạn có đang tiến hành đợt chào bán tiền xu lần đầu (ICO) không? Nó có được đảm bảo bởi một nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số để thực hiện việc cung cấp nền tảng giao dịch ban đầu (IEO) không? Có phải họ đang phát hành token thông qua airdrop, có khả năng tạo ra áp lực bán cực lớn?

Mô hình phát hành token cần cân nhắc nhiều chi tiết. Trong nhiều trường hợp, chúng ta thậm chí còn gặp khó khăn trong việc hiểu các thông tin khác nhau, bản thân điều này đã là một dấu hiệu báo động đỏ. Đây là thông tin quan trọng nếu bạn muốn hiểu đầy đủ về dự án.

Khả năng xảy ra một vụ lừa đảo trốn thoát là gì?

Khai thác thanh khoản là một phương pháp mới để khởi chạy token DeFi. Nhiều dự án DeFi mới sử dụng phương pháp phân phối này để tạo ra một số chỉ báo phân phối có lợi nhuận cho dự án. Ý tưởng cốt lõi là người dùng khóa tiền trong hợp đồng thông minh và nhận lại một phần mã thông báo mới được khai thác.

Không thể bỏ qua những rủi ro đằng sau nó - một số dự án trực tiếp bơm tiền bị khóa vào nhóm thanh khoản. Những người khác sử dụng các phương pháp khai thác phức tạp hơn hoặc tiến hành khai thác trước trên quy mô lớn.

Ngoài ra, các altcoin mới thường được niêm yết lần đầu tiên trên hệ thống tạo lập thị trường tự động (AMM), chẳng hạn như Uniswap hoặc Sushiswap. Trong giai đoạn đầu của dự án, ngay cả khi nhóm dự án bơm thanh khoản cực mạnh vào các cặp giao dịch trên thị trường trong hệ thống AMM, mã thông báo có thể được rút và bán trên thị trường bất cứ lúc nào. Điều này sẽ khiến giá token sụt giảm, gần như bằng 0. Các nhà đầu tư nhỏ lẻ bị mắc kẹt và gần như không còn chỗ để bán token trong tay, tình trạng này thường được gọi là "cắt tỏi tây".

Tóm tắt

Cho dù bạn đang tham gia vào hoạt động khai thác thanh khoản đang bùng nổ hay chỉ đơn giản là thực hiện nó với một giao thức phi tập trung Khi trao đổi hoặc giao dịch, bạn sẽ gặp phải rất nhiều hình thức lừa đảo DeFi. Tôi hy vọng những hướng dẫn này có thể giúp mọi người phát triển con mắt nhạy bén và xác định chính xác các dự án độc hại và tội phạm.

Bạn vẫn còn thắc mắc về thị trường DeFi và các trò lừa đảo? Vui lòng truy cập Ask Academy, nền tảng Hỏi đáp của chúng tôi, nơi các thành viên của cộng đồng Binance sẽ kiên nhẫn trả lời mọi câu hỏi.