Tóm tắt

AI có khả năng tăng tính minh bạch và phân cấp DeFi. Phân tích dự đoán, tự động hóa hợp đồng thông minh, chấm điểm tín dụng và các ứng dụng khác có vẻ đầy hứa hẹn. Nhưng chúng ta nên thực tế về các mục tiêu của AI và tránh giảm bớt trách nhiệm giải trình cũng như việc ra quyết định của con người một cách không cần thiết, đồng thời tránh đặt ra các mục tiêu quá cao để dễ dàng kiếm được lợi nhuận.

Giới thiệu

AI hấp dẫn nhất thế giới trong mắt công chúng mắt Một trong những công nghệ. AI dường như có tiềm năng biến đổi mọi khía cạnh trong cuộc sống của chúng ta, bao gồm cả ngành công nghiệp blockchain và tiền điện tử.

Nhưng chúng ta phải duy trì lý trí. Mặc dù AI mang lại hy vọng nhưng nó cũng khiến con người rơi vào những ảo tưởng nhất định. Chỉ bằng cách xác định các địa điểm tiềm năng để đổi mới, chúng ta mới có thể triển khai thành công công nghệ AI.

Tiềm năng DeFi của AI

Hãy bắt đầu bằng cách xác định hai thuật ngữ này. DeFi là một hệ sinh thái ứng dụng tài chính phi tập trung được xây dựng trên mạng blockchain. Các sản phẩm DeFi bao gồm các khoản vay cầm cố, các sản phẩm thanh khoản và nền tảng giao dịch tập trung (DEX).

Theo Từ điển Oxford, AI là "khả năng của máy tính hoặc máy khác thể hiện hoặc mô phỏng hành vi thông minh". Các ứng dụng AI phổ biến trong tài chính hoặc giao dịch bao gồm phần mềm phát hiện gian lận, bot giao dịch và thậm chí cả chatbot.

Điều gì gắn kết hai công nghệ này với nhau?

Nhìn bề ngoài, cả AI và DeFi đều có thể phá vỡ hệ thống tài chính truyền thống nhờ tính hiệu quả, tính minh bạch và khả năng tiếp cận. DeFi thay đổi các sản phẩm có sẵn cho tất cả chúng ta và AI tác động đến cách chúng ta tương tác với các sản phẩm.

AI dường như có cơ hội cải thiện khả năng ra quyết định và quản lý rủi ro trong DeFi. Nhưng cuối cùng nó sẽ trông như thế nào? Chúng tôi rất mong chờ các sản phẩm và dịch vụ tài chính AI mới, cũng như các thuật toán giao dịch và cơ chế tạo thị trường.

Làm cách nào để áp dụng AI vào DeFi?

Phương pháp phân tích dự đoán

Phân tích dự đoán sử dụng công nghệ AI để phân tích dữ liệu lịch sử và áp dụng các mô hình thống kê để cố gắng dự đoán kết quả thị trường trong tương lai. Theo thời gian, AI cũng có thể cải thiện khả năng dự đoán thông qua học máy. Theo thuật ngữ của giáo dân, điều này tương tự như việc AI thực hiện phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản thay mặt cho các nhà giao dịch.

Các công cụ AI từ lâu đã được áp dụng cho lĩnh vực tài chính và tiền điện tử. Đồng thời, chúng tôi cũng nhìn thấy triển vọng của giao dịch tự động và quản lý danh mục đầu tư trong lĩnh vực DeFi. .

Tự động hóa hợp đồng thông minh

AI có tiềm năng nâng cao hiệu quả của hợp đồng thông minh thông qua tự động hóa. Ví dụ: các giao thức cho vay có thể tận dụng các công cụ AI để liên tục theo dõi mức tài sản thế chấp của người cho vay và dự đoán các khả năng vỡ nợ có thể xảy ra trước khi chúng xảy ra. Kết quả kiểm tra sau đó được phản hồi lại cho thỏa thuận cho vay. Trong trường hợp này, AI sẽ thực hiện các chức năng mà hợp đồng thông minh khó thực hiện được.

Xác định hoạt động gian lận DeFi

Tính ẩn danh của các dịch vụ DeFi khiến việc xác định gian lận trở nên khó khăn hơn và AI có thể xác định gian lận bằng cách quan sát xu hướng trong các tập dữ liệu lớn. Ví dụ: sử dụng công nghệ phân tích dữ liệu để xác định khối lượng giao dịch trao đổi sai hoặc hành vi xử lý tài sản lưu động đáng ngờ.

Tạo điều kiện cho vay và vay thông qua điểm tín dụng

Là một phần tinh thần cốt lõi của DeFi, các sản phẩm phi tập trung hầu như không yêu cầu sự đầu tư của con người từ người cho vay. Tuy nhiên, điều này có nghĩa là ngoài yêu cầu về vốn, các sản phẩm DeFi như cho vay tiền điện tử thường có rào cản gia nhập rất thấp hoặc thậm chí không có.

Người cho vay thế chấp có thể đưa ra mức giá tốt hơn cho người dùng có hồ sơ trả nợ đã được chứng minh dựa trên điểm tín dụng. Tuy nhiên, việc đưa yếu tố con người có thể có thành kiến vào hệ thống tính điểm này sẽ loại bỏ khía cạnh phi tập trung.

Một trong những cách giải quyết tình huống này là sử dụng tính năng chấm điểm tín dụng AI để phân tích ví tiền, lịch sử của người vay và đánh giá tiềm năng hoàn trả của họ.

Tư vấn đầu tư và quản lý danh mục đầu tư

Các nhà giao dịch và nhà đầu tư trên thị trường DeFi coi cố vấn robot là rất hứa hẹn. Trải nghiệm người dùng tương tác hình người giúp quá trình học tập phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản và phân tích dự đoán nâng cao trở nên dễ dàng hơn. Với các giao dịch trên hầu hết các chuỗi khối hoàn toàn minh bạch, có rất nhiều dữ liệu có sẵn để AI phân tích và sử dụng.

Sự kết hợp giữa AI và DeFi có tác động tiêu cực không?

Nhìn vào bức tranh toàn cảnh, chúng ta có thể thấy những cạm bẫy tiềm ẩn của AI. AI chắc chắn sẽ phủ nhận nhu cầu sử dụng lao động của con người đối với một số nhiệm vụ nhất định, điều này có thể loại bỏ một số công việc nhất định và thậm chí loại bỏ trách nhiệm giải trình ở một mức độ nào đó. Tính ẩn danh của DeFi làm tăng khó khăn trong việc giám sát và việc đưa vào các hoạt động không phải của con người càng làm vấn đề trở nên phức tạp hơn.

Chúng ta cũng nên xem xét các vấn đề có thể xảy ra với các kỹ thuật đào tạo AI dựa trên dữ liệu hạn chế. So với các thị trường truyền thống, tiền điện tử, đặc biệt là DeFi, vẫn còn ở giai đoạn sơ khai, nếu không có sự hỗ trợ dữ liệu lâu dài thì khó có thể thiết lập một cái nhìn cân bằng cho toàn bộ thị trường.

Việc giới thiệu các công cụ mới cũng có rủi ro về bảo mật. Điểm truy cập vào các công cụ AI cũng như quyền truy cập vào dữ liệu và ví của chúng cung cấp thêm điểm hack cho những kẻ lừa đảo. Ngoài các công cụ AI mã nguồn mở, các công cụ AI khác thường được phát triển bởi các công ty tư nhân hoặc cá nhân. Mức độ an toàn của các công cụ này phụ thuộc hoàn toàn vào độ mạnh mẽ của các tính năng bảo mật được nhà phát triển của chúng định cấu hình trong các công cụ đó.

Chúng ta cũng cần xem xét những rủi ro về phân cấp có thể phát sinh từ việc giới thiệu các công cụ AI được phát triển riêng. Thiếu sự minh bạch về cách thức hoạt động chính xác của các công cụ này. Bạn có thể không biết đầy đủ về các bản cập nhật cho công cụ AI của mình hoặc thậm chí không biết chính xác những gì công cụ AI của bạn có quyền truy cập. Nếu các nhà phát triển ngừng hỗ trợ công nghệ AI, công cụ AI của bạn cuối cùng có thể trở nên vô dụng.

Một số ý tưởng phi thực tế về công cụ DeFi AI là gì?

Mặc dù sự kết hợp giữa AI và DeFi mang lại những cơ hội mới nhưng chúng ta phải thực tế. Để tận dụng tối đa các công cụ AI trong DeFi, các nhà phát triển nên tập trung vào nơi các công cụ AI thực sự có thể tạo ra sự khác biệt. Hầu hết những ảo tưởng sau đây đều đã xuất hiện trong thế giới tài chính truyền thống nên cũng rất dễ nhận biết trong lĩnh vực DeFi.

AI có thể thay thế việc ra quyết định của con người

Khi sử dụng các công cụ AI, yếu tố đầu vào của con người luôn là cần thiết. Người dùng phải được đào tạo để sử dụng các công cụ AI một cách chính xác, đây là một quá trình cực kỳ phức tạp, thay vì chỉ đưa các công cụ AI ra thị trường mà không có bất kỳ hướng dẫn nào.

AI có thể giải quyết mọi vấn đề về DeFi

Mặc dù AI có thể cải thiện tính minh bạch và phân cấp của DeFi nhưng nó không phải là thuốc chữa bách bệnh cho mọi vấn đề của nó. Ứng dụng AI vào mọi vấn đề tiềm ẩn không phải là giải pháp hiệu quả và sẽ dẫn đến nhiều vấn đề hơn.

Hệ thống giao dịch AI có lợi hơn

Bạn chỉ cần nhìn vào hệ thống các sàn giao dịch tập trung (CEX) hiện có để biết rằng không phải như vậy. Hệ thống AI có những lợi thế nhưng chúng tôi không thể đảm bảo rằng chúng sẽ tạo ra nhiều lợi nhuận hơn.

AI sẽ loại bỏ nhu cầu tin tưởng vào DeFi

DeFi đã bị mất lòng tin ở mức độ lớn, nhưng trong một số trường hợp, "niềm tin" thực sự là cần thiết. AI không nên cố gắng thay thế nghiên cứu sâu rộng về độ tin cậy của nhóm dự án hoặc người sáng lập.

Tương lai của DeFi AI là gì?

Trong tương lai, AI chắc chắn sẽ đạt được những đột phá mang tính cách mạng. Tuy nhiên, chúng tôi không chắc liệu bước đột phá này có áp dụng được cho DeFi hay không. AI rõ ràng có tiềm năng làm cho các dịch vụ tài chính trở nên thuận tiện và hiệu quả hơn và đây phải là mục tiêu.

Chúng ta có thể đạt được điều này bằng cách sử dụng AI để nâng cao hiệu suất và hiệu suất của hệ thống DeFi trong việc dự đoán, quản lý rủi ro và tự động hóa các công việc hàng ngày. Một mục tiêu. Chúng ta cũng có thể sử dụng AI để cải thiện trải nghiệm người dùng và sự an toàn của người dùng.

Nhưng chúng ta không nên mong đợi lợi nhuận nhanh chóng. Nếu bạn đang muốn kiếm lợi nhuận khổng lồ từ AI, bạn chắc chắn sẽ thất vọng. Sẽ thực tế hơn nhiều khi tập trung vào tiềm năng của AI không phải để tạo ra lợi nhuận lớn hơn mà để tăng khả năng tiếp cận tài chính và sự tự do cho người dùng DeFi.

Kết luận

Không còn nghi ngờ gì nữa, AI có tiềm năng lớn trong lĩnh vực DeFi. AI có thể biến đổi cách chúng ta tương tác với DeFi từ tự động hóa các quy trình tài chính sang dự đoán xu hướng thị trường chính xác hơn.

Mặc dù DeFi AI có triển vọng rộng lớn nhưng một số ý tưởng phi thực tế cần phải được loại bỏ. Khi lĩnh vực DeFi tiếp tục phát triển, cộng đồng tiền điện tử cần luôn cảnh giác khi triển khai AI, khám phá tiềm năng và tránh những tình huống bất ngờ.

Đọc mở rộng

• 《Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu về phân cấp tới Tài chính (DeFi)"

• Tài chính phi tập trung (DeFi)

• Blockchain và trí tuệ nhân tạo— —Phân tích công nghệ tương lai