Các kế hoạch Ponzi về cơ bản là các hoạt động đầu tư lừa đảo hoạt động bằng cách trả cho các nhà đầu tư cũ bằng tiền thu được từ các nhà đầu tư mới. Những âm mưu lừa đảo này thường được trình bày dưới dạng dịch vụ quản lý đầu tư, trong đó những người tham gia tin rằng lợi nhuận mà họ sẽ thu được là kết quả của khoản đầu tư hợp pháp. 

Những kẻ mạo danh thường dụ dỗ các nhà đầu tư bằng cách hứa hẹn nhanh chóng và nhanh chóng. /hoặc lợi nhuận cao nhưng thực chất kẻ lừa đảo về cơ bản là cướp của nhà đầu tư này để trả cho nhà đầu tư kia. Vấn đề với kế hoạch như vậy là các nhà đầu tư phụ trợ sẽ không được trả chút nào. 

Kế hoạch Ponzi được đặt theo tên của Charles Ponzi, một kẻ lừa đảo người Ý đã chuyển đến Bắc Mỹ và trở nên nổi tiếng với hệ thống lừa đảo kiếm tiền của mình. Vào đầu những năm 1920, Ponzi đã lừa gạt được hàng trăm nạn nhân và kế hoạch của hắn đã kéo dài hơn một năm.

Bitcoin có phải là một mô hình kim tự tháp không?

Một số người có thể lập luận rằng Bitcoin là một sơ đồ kim tự tháp lớn, nhưng điều này đơn giản là không đúng. Bitcoin đơn giản là tiền. Nó là một loại tiền kỹ thuật số phi tập trung được bảo mật bằng các thuật toán toán học và mật mã và có thể được sử dụng để mua hàng hóa và dịch vụ. Cũng giống như tiền định danh, tiền điện tử cũng có thể được sử dụng trong các mô hình kim tự tháp (hoặc hoạt động bất hợp pháp khác), nhưng điều đó không có nghĩa là tiền điện tử hoặc tiền pháp định cũng là các mô hình kim tự tháp.