Tóm tắt

Quản lý rủi ro là một phần quan trọng của hoạt động đầu tư và giao dịch có trách nhiệm. Bạn có thể giảm rủi ro tổng thể cho danh mục đầu tư của mình thông qua các phương pháp quản lý rủi ro khác nhau, chẳng hạn như đa dạng hóa, phòng ngừa rủi ro trước các sự kiện tài chính hoặc thực hiện các lệnh dừng lỗ và chốt lời đơn giản.

Giới thiệu

Đạt được việc giảm thiểu rủi ro là một vấn đề quan trọng đối với nhiều nhà đầu tư và ưu tiên thương nhân. Ngay cả khi mức độ chấp nhận rủi ro của bạn cao, bạn vẫn sẽ cân nhắc rủi ro và lợi nhuận từ khoản đầu tư của mình theo một cách nào đó. Tuy nhiên, quản lý rủi ro không chỉ là lựa chọn các giao dịch hoặc đầu tư ít rủi ro hơn mà còn bao gồm một bộ công cụ chiến lược quản lý rủi ro toàn diện, nhiều công cụ trong số đó cũng phù hợp cho người mới bắt đầu.

Quản lý rủi ro là gì?

Quản lý rủi ro yêu cầu dự đoán và xác định rủi ro tài chính liên quan đến khoản đầu tư của bạn để giảm thiểu chúng. Sau đó, các nhà đầu tư sử dụng các chiến lược quản lý rủi ro để giúp quản lý mức độ rủi ro của danh mục đầu tư của họ. Bước quan trọng đầu tiên là đánh giá mức độ rủi ro hiện tại của bạn và sau đó phát triển chiến lược và kế hoạch đối phó với những rủi ro đó.

Chiến lược quản lý rủi ro đề cập đến các kế hoạch và hành động chiến lược được các nhà giao dịch và nhà đầu tư thực hiện sau khi xác định rủi ro đầu tư. Những chiến lược này làm giảm rủi ro và có thể liên quan đến một số hoạt động tài chính, chẳng hạn như mua bảo hiểm tổn thất và đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn trên các loại tài sản khác nhau.

Ngoài việc thực hành các phương pháp quản lý rủi ro chủ động, điều quan trọng là phải hiểu những kiến thức cơ bản về lập kế hoạch quản lý rủi ro. Trước khi bắt đầu thực hiện một chiến lược quản lý rủi ro cụ thể, bạn nên xem xét bốn phương pháp lập kế hoạch quản lý rủi ro chính sau đây để cung cấp thông tin cho chiến lược ưa thích của bạn.

Bốn phương pháp lập kế hoạch quản lý rủi ro chính

1. Giả sử: Quyết định chấp nhận rủi ro khi đầu tư vào một tài sản, nhưng vì khoản lỗ tiềm ẩn là nhỏ nên việc tránh nó không tốn kém.

2. Chuyển giao: Chuyển giao rủi ro đầu tư cho bên thứ ba có tính phí.

3. Né tránh: Không đầu tư vào những tài sản tiềm ẩn rủi ro.

4. Giảm: Giảm tổn thất tiềm ẩn từ các khoản đầu tư có rủi ro cao bằng cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Cách tiếp cận này có thể áp dụng trong cùng một loại tài sản hoặc thậm chí giữa các ngành và loại tài sản.

Tại sao chiến lược quản lý rủi ro lại quan trọng trong lĩnh vực đầu tư tiền điện tử?

Như chúng ta đã biết, tài sản tiền điện tử là một trong những danh mục đầu tư có rủi ro cao trong tầm tay của các nhà đầu tư thông thường. Giá tiền điện tử đã được chứng minh là có tính biến động cao, các dự án có thể sụp đổ chỉ sau một đêm và công nghệ đằng sau blockchain có thể khó hiểu đối với những người mới sử dụng.

Với sự phát triển nhanh chóng của tiền điện tử, các nhà đầu tư phải áp dụng các chiến lược và phương pháp quản lý rủi ro hợp lý để giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn. Đây cũng là một bước quan trọng để trở thành một nhà giao dịch có trách nhiệm và thành công.

Dưới đây là năm chiến lược quản lý rủi ro có thể mang lại lợi ích cho danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn.

Chiến lược số 1: Xem xét quy tắc 1%

Quy tắc 1% Quy tắc là một chiến lược quản lý rủi ro đơn giản yêu cầu rủi ro không quá 1% tổng số vốn cho một khoản đầu tư hoặc giao dịch. Nếu bạn có 10.000 USD để đầu tư và muốn tuân thủ quy tắc 1%, đây là một số cách để thực hiện điều đó.

Một là mua Bitcoin (BTC) trị giá 10.000 USD và đặt mức dừng lỗ hoặc giá giới hạn là 9.900 USD để bán một Bitcoin . Trong trường hợp này, bạn có thể giảm khoản lỗ của mình xuống 1% tổng số vốn đầu tư ($100).

Ngoài ra, bạn có thể mua 100 USD Ethereum (ETH) mà không cần đặt lệnh dừng lỗ. , ngay cả khi giá ETH giảm về 0, bạn sẽ chỉ mất tối đa 1% tổng số vốn của mình. Quy tắc 1% không ảnh hưởng đến quy mô đầu tư của bạn mà ảnh hưởng đến rủi ro bạn sẵn sàng chấp nhận khi đầu tư.

Do tính biến động cao của thị trường tiền điện tử, quy tắc 1% đặc biệt quan trọng đối với người dùng tiền điện tử. Bạn rất dễ trở nên tham lam và một số nhà đầu tư có thể đầu tư quá nhiều tiền vào một khoản đầu tư và thậm chí chịu lỗ lớn với hy vọng gặp may mắn hơn.

Chiến lược số 2: Đặt mức dừng lỗ và chốt lãi

Dừng lại Lệnh thua đặt ra mức giá định trước cho một tài sản, khi giá tài sản đạt đến mức giá định trước, hoạt động thanh lý sẽ được kích hoạt. Giá dừng lỗ dưới mức giá hiện tại sẽ giúp ngăn ngừa tổn thất thêm nếu được kích hoạt. Lệnh chốt lời hoạt động theo cách ngược lại, nó đặt một mức giá định trước cho một tài sản. Khi giá tài sản đạt đến mức giá định trước, một hoạt động thanh lý sẽ được kích hoạt để chốt một khoản lợi nhuận nhất định.

Lệnh dừng lỗ và lệnh chốt lời giúp bạn quản lý rủi ro theo hai cách sau. Đầu tiên, chúng có thể được cài sẵn và thực hiện tự động. Bạn không cần phải theo dõi thị trường suốt ngày đêm. Nếu giá tài sản biến động mạnh, lệnh đặt trước của bạn sẽ được kích hoạt. Ngoài ra, bạn có thể đặt giới hạn thực tế về khoản lỗ và lợi nhuận mà bạn có thể chịu đựng được.

Tốt nhất là nên đặt trước những giới hạn này thay vì nhất thời. Mặc dù có vẻ hơi lạ khi coi lệnh chốt lời là một phần của quản lý rủi ro, nhưng bạn nên nhớ rằng bạn càng đợi chốt lãi lâu thì nguy cơ thị trường sẽ giảm trở lại trong khi chờ đợi mức tăng thêm càng cao.

Chiến lược số 3: Đa dạng hóa và phòng ngừa rủi ro

Danh mục đầu tư đa dạng hóa sẽ thấp hơn Một trong những công cụ cơ bản và phổ biến nhất cho rủi ro đầu tư tổng thể của bạn. Danh mục đầu tư đa dạng không đầu tư nhiều vào bất kỳ tài sản hoặc loại tài sản nào, do đó giảm thiểu rủi ro thua lỗ đáng kể trong một tài sản hoặc loại tài sản cụ thể. Ví dụ: bạn có thể nắm giữ nhiều loại tiền xu và mã thông báo khác nhau, cũng như cung cấp tính thanh khoản và các khoản vay.

Phòng ngừa rủi ro là một chiến lược nâng cao hơn nhằm bảo vệ lợi nhuận hoặc giảm thiểu tổn thất bằng cách mua một tài sản khác. Những tài sản này thường có mối tương quan tiêu cực. Đa dạng hóa có thể được gọi là chiến lược phòng ngừa rủi ro, nhưng có lẽ chiến lược phòng ngừa rủi ro nổi tiếng nhất là hợp đồng tương lai.

Bạn có thể khóa giá của một tài sản vào một ngày nhất định trong tương lai thông qua hợp đồng tương lai. Ví dụ: giả sử bạn cho rằng giá Bitcoin sẽ giảm mạnh, vì vậy bạn quyết định phòng ngừa rủi ro này và mở một hợp đồng tương lai để bán Bitcoin với giá 20.000 USD trong ba tháng. Nếu giá Bitcoin giảm xuống còn 15.000 USD sau ba tháng, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận từ vị thế tương lai của mình.

Điều đáng ghi nhớ là các hợp đồng tương lai được giải quyết về mặt tài chính mà không cần bạn thực sự phân phối mã thông báo. Trong trường hợp này, đối tác hợp đồng của bạn sẽ trả cho bạn 5.000 đô la (chênh lệch giữa giá giao ngay và giá hợp đồng) và bạn sẽ phòng ngừa thành công rủi ro giá Bitcoin giảm.

Như đã đề cập trước đó, không gian tiền điện tử rất biến động. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vẫn có thể đa dạng hóa loại tài sản và tận dụng các cơ hội phòng ngừa rủi ro. Sự đa dạng hóa thậm chí còn quan trọng hơn trong thị trường tiền điện tử so với các thị trường tài chính truyền thống ít biến động hơn.

Chiến lược số 4: Chuẩn bị chiến lược rút lui

Có chiến lược rút lui là Một cách đơn giản nhưng hiệu quả để giảm thiểu rủi ro thua lỗ đáng kể. Bằng cách bám sát kế hoạch rút lui của mình, bạn có thể nhận được lợi nhuận hoặc giảm lỗ tại một thời điểm xác định trước.

Thông thường, các nhà đầu tư rất dễ muốn tiếp tục khi kiếm được lợi nhuận và dễ quá tin tưởng khi giá cả mùa thu Tiền điện tử. Việc đam mê sự cường điệu, chủ nghĩa tối đa hoặc cộng đồng giao dịch cũng có thể cản trở các quyết định đầu tư của bạn.

Một cách để thực hiện thành công chiến lược thoát lệnh là sử dụng lệnh giới hạn. Cho dù bạn đang muốn kiếm lợi nhuận hay đặt mức lỗ tối đa, bạn có thể đặt lệnh giới hạn của mình để tự động kích hoạt khi đạt đến mức giá giới hạn bạn đặt.

Chiến lược số 5: Tự nghiên cứu (DYOR)

Bản thân bạn Thực hiện nghiên cứu của bạn là một chiến lược giảm thiểu rủi ro đầu tư thiết yếu đối với bất kỳ nhà đầu tư nào. Trong thời đại Internet, việc tự nghiên cứu của bạn trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết. Bạn phải tự tiến hành thẩm định trước khi đầu tư vào mã thông báo, dự án hoặc tài sản khác. Chìa khóa của thẩm định là xem xét thông tin cơ bản về dự án, chẳng hạn như sách trắng của dự án, kinh tế mã thông báo, đối tác, lộ trình, cộng đồng và các yếu tố nền tảng khác.

Tuy nhiên, thông tin sai lệch lan truyền nhanh chóng và bất kỳ ai cũng có thể gửi ý kiến hoặc dữ liệu của riêng mình trực tuyến. Vì vậy, khi tiến hành nghiên cứu, điều quan trọng là phải xem xét nguồn thông tin của bạn và bối cảnh mà chúng được trình bày. Lừa đảo thuê người là chuyện bình thường và các dự án hoặc nhà đầu tư có thể đưa tin sai sự thật, thiên vị hoặc tuyên truyền thành tin tức thực tế, chân thành.

Tóm tắt

Bài viết này nêu ra năm chiến lược quản lý rủi ro nhằm cung cấp cho bạn bộ công cụ hiệu quả nhằm hỗ trợ giảm thiểu rủi ro trong danh mục đầu tư của bạn. Ngay cả một cách tiếp cận đơn giản bao trùm hầu hết các lĩnh vực cũng có thể giúp bạn đầu tư có trách nhiệm hơn. Ngoài ra, bài viết này có thể giúp bạn phát triển các kế hoạch quản lý rủi ro và các chiến lược quản lý rủi ro chuyên sâu và nâng cao hơn.

Để biết thêm thông tin về chủ đề này, vui lòng tham khảo bài viết sau:

• "Cách quản lý rủi ro và giao dịch một cách có trách nhiệm" | Dịch vụ khách hàng của Binance

• "Tỷ lệ hoàn vốn rủi ro Nó là gì và cách sử dụng》 | Binance Academy

• Ba lý do khiến Binance Futures trở thành nền tảng đầu tư hai chiều được các nhà giao dịch ưa thích