Tóm tắt

Có rất nhiều vụ lừa đảo tiền kỹ thuật số trong không gian blockchain. Các trò lừa đảo phổ biến nhất bao gồm: tống tiền, nền tảng giao dịch giả mạo, lừa đảo tặng quà, lừa đảo trên mạng xã hội, phần mềm độc hại "kẻ xâm nhập clipboard", email lừa đảo, mô hình Ponzi và kim tự tháp cũng như phần mềm tống tiền.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giới thiệu ngắn gọn về từng trò lừa đảo để bạn có thể tìm hiểu và nắm vững các biện pháp hiệu quả nhằm đối phó với các trò lừa đảo Bitcoin phổ biến và bảo vệ đúng cách tài sản tiền kỹ thuật số của mình.

Giới thiệu

Bất cứ khi nào một công nghệ mới xuất hiện, bọn tội phạm sẽ nắm bắt được nó và chờ đợi cơ hội . Lừa đảo. Thật không may, là một loại tiền kỹ thuật số không biên giới, Bitcoin tạo ra cơ hội hoàn hảo cho những kẻ xấu thực hiện các trò lừa đảo tiền kỹ thuật số.

Bản chất phi tập trung của Bitcoin cho phép người dùng có toàn quyền kiểm soát khoản đầu tư của họ. Tuy nhiên, nhược điểm của đặc điểm này là khó khăn trong việc phát triển một khuôn khổ pháp lý và thực thi phù hợp cho nó. Tội phạm thiết kế bẫy để khiến người dùng mắc sai lầm khi sử dụng Bitcoin và cuối cùng là đánh cắp Bitcoin thành công, khiến nạn nhân gần như không có cách nào để lấy lại số tiền đã mất.

Đó là lý do tại sao việc hiểu rõ cách thức hoạt động của bọn tội phạm và nhận ra những dấu hiệu nguy hiểm tiềm ẩn là rất quan trọng. Có nhiều loại lừa đảo Bitcoin cần cảnh giác và một số trong số chúng xuất hiện thường xuyên hơn. Do đó, chúng ta sẽ thảo luận về 8 trò lừa đảo Bitcoin phổ biến và các chiến lược phòng ngừa liên quan.

Các chiến lược ngăn chặn và lừa đảo Bitcoin phổ biến

Tống tiền

Tống tiền Đó là một hành vi phổ biến phương pháp được bọn tội phạm sử dụng để sử dụng thông tin nhạy cảm có trong tay làm công cụ thương lượng để đe dọa người khác và đòi tiền bất hợp pháp. Họ thường yêu cầu bồi thường bằng tiền kỹ thuật số, trong đó Bitcoin là loại tiền được lựa chọn phổ biến nhất.

Tội phạm thu thập hoặc giả mạo thông tin cá nhân nhạy cảm và gây áp lực buộc nạn nhân phải thanh toán bằng Bitcoin hoặc các loại tiền tệ khác.

Chiến lược tốt nhất để bảo vệ khỏi việc tống tiền Bitcoin là chọn thông tin đăng nhập của bạn một cách cẩn thận và chú ý đến các trang web bạn truy cập cũng như nơi bạn lưu thông tin cá nhân của mình. Sử dụng xác thực hai yếu tố cũng là một biện pháp phòng ngừa thông minh. Ngay cả khi tội phạm sử dụng thông tin sai lệch để tống tiền, bạn sẽ có thể biết ngay và có biện pháp đối phó.

Nền tảng giao dịch giả mạo

Đúng như tên gọi, nền tảng giao dịch giả mạo là nền tảng giả mạo các nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số hợp pháp, lừa người dùng giao dịch tại đây. Loại lừa đảo này thường xuất hiện dưới dạng ứng dụng dành cho thiết bị di động, nhưng cũng có thể là ứng dụng dành cho máy tính để bàn hoặc trang web giả mạo. So với "hàng thật", một số nền tảng giao dịch giả gần như có thể bị nhầm lẫn với hàng thật, chúng ta phải phân biệt cẩn thận tính xác thực. Những nền tảng giao dịch giả mạo này trông có vẻ tuân thủ và hợp pháp nhưng mục đích của chúng là đánh cắp tiền kỹ thuật số.

Họ thường thu hút các nhà giao dịch và nhà đầu tư tiền kỹ thuật số bằng tiền kỹ thuật số miễn phí, giá cả hấp dẫn, phí giao dịch thấp và thậm chí cả quà tặng.

Để ngăn chặn loại lừa đảo này, chúng ta nên đánh dấu URL thực của nền tảng giao dịch hợp pháp và kiểm tra cẩn thận trước mỗi lần đăng nhập. Chúng tôi cũng có thể sử dụng Xác minh Binance để kiểm tra tính hợp pháp của URL, nhóm Telegram và tài khoản Twitter.

Đối với ứng dụng dành cho thiết bị di động, chúng tôi cần xem xét thông tin nhà phát triển, lượt tải xuống và đánh giá của người dùng. Để biết thêm chi tiết, hãy đọc Những trò lừa đảo phổ biến trên thiết bị di động.

Lừa đảo quà tặng

Một phương pháp phổ biến được sử dụng trong các vụ lừa đảo quà tặng để đánh cắp tiền kỹ thuật số là đổi quà tặng miễn phí lấy số tiền nhỏ. Tội phạm thường yêu cầu nạn nhân chuyển tiền đến một địa chỉ Bitcoin cụ thể trước tiên, hứa hẹn sẽ nhận lại nhiều Bitcoin hơn (ví dụ: chuyển 0,1 Bitcoin để nhận 0,5 Bitcoin). Tuy nhiên, nạn nhân sẽ không nhận được bất kỳ quà tặng miễn phí nào sau khi chuyển tiền và không thể lấy lại được số tiền đó.

Có rất nhiều kiểu lừa đảo tặng quà. Ngoài Bitcoin, bọn tội phạm cũng sẽ lừa đảo các loại tiền kỹ thuật số khác (như Ethereum, Binance Coin, XRP, v.v.). Trong một số trường hợp, họ có thể yêu cầu khóa riêng hoặc thông tin nhạy cảm khác.

Twitter và các nền tảng xã hội khác là những khu vực bị ảnh hưởng nặng nề nhất bởi các vụ lừa đảo tặng quà. Tội phạm thường tìm kiếm cơ hội trong các dòng tweet phổ biến, tin tức và thông báo quan trọng trên nền tảng xã hội (chẳng hạn như thông báo nâng cấp giao thức hoặc bản xem trước ICO).

Cách tốt nhất để ngăn chặn lừa đảo quà tặng là không tham lam những khoản lợi nhuận nhỏ và từ chối mọi hoạt động tặng quà yêu cầu chuyển khoản trước. Quà tặng hợp pháp không bao giờ yêu cầu tiền từ người tham gia.

Lừa đảo trên mạng xã hội

Lừa đảo trên mạng xã hội là một hình thức lừa đảo Bitcoin phổ biến. Giống như các trò lừa đảo tặng quà, những trò lừa đảo này rất phổ biến trên mạng xã hội. Tội phạm thường tạo tài khoản trên mạng xã hội để mạo danh các chuyên gia có thẩm quyền trong lĩnh vực tiền kỹ thuật số (còn được gọi là "mạo danh"). Sau đó, họ gửi quà tặng giả qua tweet hoặc tin nhắn trò chuyện.

Chiến lược tốt nhất để ngăn chặn lừa đảo trên mạng xã hội là kiểm tra kỹ để xác minh rằng người đó thực sự là người bạn đang nói chuyện cùng. Một số nền tảng truyền thông xã hội thêm logo độc quyền cho người dùng đã được xác thực, chẳng hạn như Twitter và Facebook sử dụng dấu kiểm màu xanh lam.

“Clipboard Hijacker”Phần mềm độc hại

“Clipboard Hijacker”Phần mềm độc hại ăn cắp tiền một cách rất tinh vi . Chúng chiếm đoạt dữ liệu clipboard của bạn và nếu bạn không cẩn thận, tiền sẽ được chuyển trực tiếp vào tài khoản của tội phạm.

Giả sử bạn muốn chuyển Bitcoin cho người bạn Bob của mình. Cách thông thường là Bob cung cấp địa chỉ Bitcoin của anh ấy và bạn sao chép và dán địa chỉ đó vào ví Bitcoin của riêng bạn. Tuy nhiên, nếu thiết bị của bạn bị phần mềm độc hại "clipboard hijacker" xâm nhập, sau khi dán địa chỉ Trong vòng tích tắc, phần mềm sẽ tự động thay thế địa chỉ bằng địa chỉ Bitcoin của tội phạm. Miễn là giao dịch được gửi và xác nhận, tất cả Bitcoin của bạn sẽ rơi vào tay kẻ xấu và Bob sẽ không nhận được bất kỳ khoản tiền nào.

Để ngăn chặn kiểu lừa đảo này, bạn phải luôn chú ý đến tính bảo mật của máy tính và cảnh giác với tất cả các loại tin nhắn hoặc email đáng ngờ, có thể chứa tệp đính kèm bị nhiễm độc hoặc liên kết nguy hiểm. Hãy chú ý đến các trang web bạn duyệt và phần mềm bạn cài đặt trên thiết bị của mình. Bạn cũng có thể cân nhắc việc cài đặt phần mềm chống vi-rút và thường xuyên quét thiết bị của mình để sàng lọc các rủi ro tiềm ẩn. Ngoài ra, việc cập nhật hệ điều hành (OS) của thiết bị kịp thời cũng rất quan trọng.

Email lừa đảo

Có nhiều hình thức lừa đảo, cách phổ biến nhất là sử dụng email lừa đảo. Tội phạm dụ dỗ người nhận trong email tải xuống các tệp bị nhiễm vi-rút hoặc nhấp vào liên kết để truy cập các trang web độc hại có vẻ hợp pháp. Loại email này bắt chước các sản phẩm hoặc dịch vụ mà người dùng thường sử dụng và gửi thông tin cho họ, điều này cực kỳ nguy hiểm.

Kẻ lừa đảo thường thúc giục người nhận email hành động ngay lập tức để đảm bảo an toàn cho tài khoản và tiền của họ. Họ có thể yêu cầu bên kia cập nhật thông tin tài khoản, đặt lại mật khẩu hoặc tải tài liệu lên, thường nhằm mục đích thu thập thông tin đăng nhập và đánh cắp thông tin tài khoản.

Bước đầu tiên để ngăn chặn email lừa đảo là kiểm tra xem email có được gửi từ nguồn ban đầu hay không. Nếu có bất kỳ câu hỏi nào, bạn có thể liên hệ trực tiếp với công ty liên quan để xác nhận xem email đã được gửi hay chưa. Thứ hai, bạn cũng có thể di chuột qua liên kết (không cần nhấp chuột) để kiểm tra xem có lỗi chính tả, ký tự bất thường hoặc các điểm bất thường khác trong URL hay không.

Không nhấp vào liên kết ngay cả khi bạn không thấy bất kỳ dấu hiệu nguy hiểm nào. Để đăng nhập vào tài khoản của bạn, bạn nên nhập URL theo cách thủ công hoặc mở trang web từ mục yêu thích của mình.

Các mô hình Ponzi và kim tự tháp

Các mô hình Ponzi và kim tự tháp là những trò lừa đảo tài chính lâu đời nhất. Chiến lược lừa đảo của kế hoạch Ponzi là liên tục hút tiền từ các nhà đầu tư mới và sử dụng chúng để trả lợi nhuận đầu tư cho các thành viên ban đầu. Một khi bọn tội phạm không thể thu hút các nhà đầu tư mới, chuỗi vốn sẽ bị phá vỡ. OneCoin là một trường hợp điển hình của kế hoạch Ponzi tiền kỹ thuật số.

Mô hình kim tự tháp là một mô hình kinh doanh trả tiền cho các thành viên đã đăng ký dựa trên số lượng thành viên mới mà họ tuyển dụng được. Một khi không có thành viên mới tham gia, chuỗi cấp vốn cũng sẽ bị phá vỡ.

Cách tốt nhất để bảo vệ khỏi cả hai trò lừa đảo này là nghiên cứu kỹ loại tiền kỹ thuật số bạn đang mua, cho dù là altcoin hay Bitcoin. Nếu giá trị của loại tiền kỹ thuật số hoặc quỹ Bitcoin của bạn hoàn toàn bắt nguồn từ các nhà đầu tư hoặc thành viên mới, thì rất có thể đó là mô hình Ponzi hoặc kim tự tháp.

Ransomware

Ransomware là một loại phần mềm độc hại khóa thiết bị di động hoặc máy tính của người dùng, khiến không thể truy cập được dữ liệu quan trọng. Nó không thể được mở khóa trừ khi trả tiền chuộc (thường là Bitcoin). Loại phần mềm này có sức tàn phá cực kỳ lớn và có thể gây hậu quả nghiêm trọng nếu bệnh viện, sân bay hoặc cơ quan chính phủ bị lây nhiễm.

Ransomware thường ngăn người dùng truy cập vào các tệp hoặc cơ sở dữ liệu quan trọng, đe dọa họ phải trả tiền chuộc trước thời hạn quy định, nếu không dữ liệu sẽ bị xóa hoàn toàn. Thật không may, ngay cả khi trả tiền chuộc, không có gì đảm bảo rằng những kẻ xấu sẽ giữ lời.

Chúng tôi có thể thực hiện các biện pháp sau để ngăn chặn các cuộc tấn công của ransomware:

• Cài đặt phần mềm chống vi-rút và luôn cập nhật hệ điều hành cũng như ứng dụng của bạn.
• Tránh nhấp vào quảng cáo và các liên kết đáng ngờ.
• Xử lý các tệp đính kèm email một cách thận trọng, đặc biệt chú ý đến các tệp có hậu tố ".exe", ".vbs" và ".scr".
• Sao lưu các tập tin của bạn thường xuyên để thiết bị của bạn có thể được phục hồi nếu thiết bị bị nhiễm virus.
• Truy cập NoMoreRansom.org để được tư vấn phòng chống phần mềm tống tiền và các công cụ khôi phục hệ thống miễn phí.

Tóm tắt

Có rất nhiều hình thức lừa đảo Bitcoin mà bạn cần cảnh giác . Tuy nhiên, bước đầu tiên để ngăn chặn bị lừa đảo là hiểu cách thức hoạt động của những trò gian lận này. Chỉ bằng cách học cách đề phòng những trò lừa đảo Bitcoin phổ biến nhất này, bạn mới có thể bảo vệ tài sản tiền kỹ thuật số của mình.

Bạn có câu hỏi nào khác về các chiến lược phòng ngừa và lừa đảo Bitcoin phổ biến không? Vui lòng truy cập nền tảng Hỏi đáp Ask Academy của chúng tôi, nơi các thành viên của cộng đồng Binance sẽ kiên nhẫn trả lời câu hỏi của bạn.