Tóm tắt

Lợi tức đầu tư (ROI) có thể được sử dụng để đo lường hiệu suất đầu tư và cũng là một cách hay để so sánh lợi nhuận từ các khoản đầu tư khác nhau. Các khoản đầu tư có lợi tức đầu tư (ROI) cao rõ ràng là tốt hơn các khoản đầu tư có lợi tức đầu tư (ROI) thấp (hoặc âm). Bạn đang tự hỏi làm thế nào để sử dụng nó để đo lường danh mục đầu tư cá nhân của bạn? Hãy đọc bài viết này để tìm hiểu.

Giới thiệu

Cho dù bạn là người giao dịch trong ngày, giao dịch xoay vòng hay nhà đầu tư dài hạn, bạn nên đo lường hiệu quả đầu tư của chính mình. Nếu không, làm sao bạn biết liệu khoản đầu tư của mình có thành công hay không? Một trong những điều tuyệt vời về giao dịch là hiệu suất có thể được đo lường một cách chặt chẽ bằng các số liệu khách quan. Điều này cũng giúp ích rất nhiều trong việc loại bỏ những thành kiến về cảm xúc và nhận thức.

Vậy thì có ích gì? Khi bộ não con người cố gắng tìm hiểu thế giới, nó luôn diễn giải mọi thứ xung quanh một cách logic và nhất quán. Tuy nhiên, trước những con số, mọi thứ đều mất đi. Nếu lợi nhuận âm, bạn nên tìm cách thay đổi chiến lược của mình. Tương tự như vậy, nếu một nhà đầu tư cho rằng khoản đầu tư của họ đang hoạt động tốt nhưng các con số lại cho thấy điều ngược lại thì nguyên nhân có thể là do sự thiên vị.

Chúng tôi đã thảo luận về quản lý rủi ro, xác định quy mô vị thế và đặt lệnh dừng lỗ. Nhưng làm thế nào để bạn đo lường hiệu quả đầu tư? Và làm thế nào để bạn so sánh hiệu suất của nhiều khoản đầu tư? Đây là nơi tính toán lợi tức đầu tư (ROI). Trong bài viết này, chúng ta sẽ thảo luận cách tính lợi tức đầu tư (ROI).

Lợi tức đầu tư (ROI) là gì?

Lợi tức đầu tư (ROI) là một cách đo lường lợi tức đầu tư và cũng có thể được sử dụng để so sánh các khoản đầu tư khác nhau.

Có nhiều cách để tính toán lợi nhuận, một số cách chúng tôi sẽ trình bày trong chương tiếp theo. Hiện tại, tất cả những gì bạn cần biết là cách sử dụng lợi tức đầu tư (ROI) để đo lường lãi và lỗ so với vốn đầu tư gốc. Nói cách khác, ROI là ước tính sơ bộ về lợi nhuận của một khoản đầu tư. Sử dụng tiền gốc đầu tư làm tham chiếu, giá trị lợi tức đầu tư (ROI) dương thể hiện lợi nhuận, trong khi giá trị lợi tức đầu tư (ROI) âm thể hiện khoản lỗ.

Tính toán lợi tức đầu tư (ROI) không chỉ giới hạn ở giao dịch hoặc đầu tư mà còn áp dụng cho tất cả các loại hình kinh doanh hoặc mua hàng. Nếu bạn dự định mở hoặc mua một nhà hàng, bạn cũng nên tính toán trước. Nhìn từ góc độ tài chính, việc mở một nhà hàng có hợp lý không? Tính toán lợi tức đầu tư (ROI) gần đúng dựa trên tất cả các chi phí và lợi nhuận dự kiến có thể giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định kinh doanh sáng suốt hơn. Nếu doanh nghiệp có lợi tức đầu tư (ROI) dương và có vẻ đầy hứa hẹn thì bạn nên lao vào.

Ngoài ra, lợi tức đầu tư (ROI) đánh giá lợi ích của các giao dịch đã hoàn thành. Ví dụ: giả sử bạn mua một chiếc ô tô cổ với giá 200.000 USD, sử dụng nó trong hai năm và đầu tư 50.000 USD vào chiếc ô tô đó. Hãy tưởng tượng rằng giá thị trường của chiếc xe này bây giờ tăng lên và nó có thể được bán với giá 300.000 USD. Chủ sở hữu không chỉ sở hữu chiếc xe trong hai năm mà còn nhận được lợi nhuận đầu tư đáng kể. Những lợi ích cụ thể là gì? Hãy cùng tìm hiểu.

Cách tính lợi tức đầu tư (ROI)

Công thức tính lợi tức đầu tư (ROI) rất đơn giản. Trừ tiền gốc đầu tư khỏi giá trị hiện tại của khoản đầu tư và chia giá trị thu được cho tiền gốc đầu tư.

Lợi tức đầu tư = (Giá trị hiện tại - Tiền gốc) / Tiền gốc

Vậy bạn có thể kiếm được bao nhiêu lợi nhuận từ việc bán chiếc xe cổ điển này?

Lợi tức đầu tư = (300.000 - 200.000) / 200.000 = 0,5 

Nghĩa là lợi tức đầu tư (ROI) là 0,5. Nhân số này với 100 để có tỷ suất lợi nhuận (ROR).

0,5 x 100 = 50

Nói cách khác, tiền hoàn lại là 50% tiền gốc. Tuy nhiên, để có được bức tranh toàn cảnh, chi phí phương tiện cũng cần được tính đến. Trừ giá trị hiện tại của chiếc xe:

300.000 - 50.000 = 250.000

Bây giờ, sau khi trừ đi chi phí của chiếc xe, hãy tính lợi tức đầu tư (ROI):

Lợi tức đầu tư = (250.000 - 200.000) / 200.000 = 0,25

Nghĩa là lợi tức đầu tư (ROI) là 0,25 (hoặc 25%). Nói cách khác, nhân chi phí đầu tư (200.000 USD) với lợi tức đầu tư (ROI) (0,25) để tính lợi ích ròng là 50.000 USD.

200.000 x 0,25 = 50.000

➟ Bạn muốn bắt đầu hành trình tiền tệ kỹ thuật số? Chào mừng bạn đến mua Bitcoin trên Binance!

Hạn chế về lợi tức đầu tư (ROI)

Lợi tức đầu tư (ROI) dễ dàng để hiểu, nó là một thước đo phổ quát để đo lường lợi nhuận. Có những hạn chế? Tất nhiên là có.

Một trong những hạn chế lớn nhất của lợi tức đầu tư (ROI) là không xem xét được khoảng thời gian. Sao nó lại quan trọng? Bởi vì thời gian là yếu tố then chốt trong đầu tư. Tất nhiên còn có những cân nhắc khác, chẳng hạn như tính thanh khoản và bảo mật. Tuy nhiên, khoản đầu tư có lợi tức đầu tư (ROI) là 0,5 trong một năm sẽ tốt hơn khoản đầu tư có lợi tức đầu tư (ROI) là 0,5 trong 5 năm. Vì vậy, bạn sẽ thấy mọi người sử dụng khái niệm lợi tức đầu tư (ROI) hàng năm, là lợi tức đầu tư (thu nhập) dự kiến trong vòng một năm.

Tuy nhiên, lợi tức đầu tư (ROI) không tính đến các khía cạnh khác của đầu tư. Lợi tức đầu tư (ROI) cao không nhất thiết có nghĩa là một khoản đầu tư tốt. Điều gì sẽ xảy ra nếu không ai muốn mua khoản đầu tư và nó sẽ bị mắc kẹt trong một thời gian dài? Điều gì xảy ra nếu khoản đầu tư cơ bản kém thanh khoản?

Một yếu tố khác cần cân nhắc là rủi ro. Lợi tức đầu tư (ROI) tiềm năng có thể rất cao, nhưng với chi phí nào? Nếu một khoản đầu tư có khả năng bị thua lỗ cao hoặc không thể truy cập được tiền thì lợi tức đầu tư (ROI) tiềm năng không thành vấn đề. Tại sao? Vì rủi ro nắm giữ tài sản trong thời gian dài là rất cao. Tất nhiên, phần thưởng tiềm năng cũng cao. Tuy nhiên, các nhà đầu tư chắc chắn không muốn mất hết vốn đầu tư.

Chỉ nghiên cứu lợi tức đầu tư (ROI) không cung cấp cái nhìn sâu sắc về bảo mật, vì vậy các số liệu khác phải được xem xét. Đầu tiên, tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận có thể được tính cho mỗi giao dịch và đầu tư. Điều này cung cấp sự hiểu biết tốt hơn về chất lượng của mỗi khoản đầu tư. Ngoài ra, một số nhà phân tích thị trường chứng khoán còn xem xét các yếu tố khác khi đánh giá các khoản đầu tư tiềm năng. Chúng bao gồm dòng tiền, lãi suất, thuế lãi vốn, lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE), v.v.

Tóm tắt

Chúng tôi đã xem xét khái niệm Lợi tức đầu tư (ROI) và cách các nhà giao dịch nên thực hiện lợi thế của nó Nó đưa ra quyết định đầu tư thông minh hơn. Công thức lợi tức đầu tư là một phần cốt lõi trong việc giám sát hiệu suất của bất kỳ danh mục đầu tư, khoản đầu tư hoặc hoạt động kinh doanh nào, v.v.

Như đã đề cập trước đó, lợi tức đầu tư (ROI) không phải là chỉ số cuối cùng nhưng nó có giá trị tham khảo. Bạn cũng cần xem xét chi phí cơ hội, tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận và các yếu tố khác cũng sẽ ảnh hưởng đến lựa chọn đầu tư cá nhân của bạn. Tuy nhiên, lợi tức đầu tư (ROI), như một thước đo ban đầu, có thể là phong vũ biểu đáng tin cậy để đánh giá các khoản đầu tư tiềm năng.