yearn.finance được lấy cảm hứng từ "Bố già DeFi" Andre Cronje sau khi ông phát hiện ra rằng những lợi ích được cung cấp bởi các Các giao thức DeFi không nhất quán. , một công cụ tổng hợp lợi nhuận được tạo ra vào đầu năm 2020, nhằm mục đích cung cấp cho người dùng lợi suất cao trên ETH, stablecoin và các token tiền điện tử khác, đồng thời đơn giản hóa quá trình đầu tư tiền điện tử. Nền tảng này cũng đang cung cấp các công cụ tùy chỉnh cho các giao thức DeFi khác nhau để cải thiện phạm vi bao phủ của các công cụ tổng hợp doanh thu, bao gồm Curve, Composite, Aave, v.v.

Nếu bạn muốn biết thêm về Andre Cronje và các dự án của anh ấy, bạn có thể nhấp để xem bài viết: Dấu chân Blockchain của Bố già DeFi-Andre Cronje

yearn Sự ra mắt của .finance đã gây ra một cú sốc khá lớn cho thị trường DeFi, không chỉ bởi vì đây là công cụ tổng hợp doanh thu DeFi đầu tiên mà còn bởi vì các token của nó áp dụng mô hình "Ra mắt công bằng", tức là Andre Cronje không tài trợ cho bất kỳ khoản tài trợ nào. Sau dự án, cá nhân anh ấy không dự trữ bất kỳ token $YFI nào, với ý định làm cho nền tảng này thực sự thuộc về mọi người dùng sở hữu token. Điều này khiến cho Yearn.finance không chỉ được ca ngợi là “hiện thân của tinh thần phi tập trung thực sự” mà giá tiền tệ của nó còn từng vượt qua Bitcoin và vượt 60.000 USD.

Hiện tại, Yearn.finance có 4 loại sản phẩm chính: Vault (yVault), yCRV, veYFI và yBribe. Trong số đó, Vault, nơi cung cấp dịch vụ khai thác thanh khoản, là cốt lõi của nền tảng.

Vault (yVault) là gì?

Trong lĩnh vực tài chính truyền thống, người gửi tiền có thể nhận được lãi từ tiền gửi tại ngân hàng - tiền lãi đến từ thu nhập mà ngân hàng kiếm được từ việc cho vay những tài sản này (hoặc phân bổ tài sản sinh lời khác). Vault của Yearn.finance giống như một tài khoản tiết kiệm trong thế giới tiền điện tử. Người dùng có thể kiếm tiền bằng cách gửi tài sản tiền điện tử - nghĩa là kiếm thu nhập thông qua khai thác thanh khoản.

Sau khi người dùng gửi mã thông báo vào Vault, một yToken mới sẽ được tự động tạo ra, đó là mã thông báo LP. yToken có thể được sử dụng để đổi thanh khoản ký gửi ban đầu bất kỳ lúc nào, cũng như phần thưởng tích lũy từ thanh khoản được lưu trữ trong Vault.

Vault của Yearn.finance nén các ứng dụng và thành phần DeFi phức tạp thành một chiến lược giao dịch đơn giản hóa (Chiến lược). Nói một cách đơn giản, Chiến lược là một chuỗi các mã được thực thi tự động, bao gồm những tài sản nào Vault nên vay, những tài sản nào được phân bổ cho khai thác thanh khoản, bán chúng ở đâu, v.v.

Khi nền tảng tiếp tục phát triển, Vault sẽ liên tục lặp lại. Phiên bản v1 của Vault chỉ hỗ trợ một Chiến lược duy nhất. Một Vault trong phiên bản v2 có thể có tối đa 20 Chiến lược. Trong phiên bản v3 ra mắt vào tháng 5 năm ngoái, Vault có thể cung cấp nhiều Chiến lược hơn, đồng thời cho phép mức độ tự động hóa cao hơn và cao hơn Vault có rủi ro cao hơn và lợi nhuận cao hơn.

Vault không tính phí gửi và rút tiền cũng như không tính phí quản lý tài khoản và chỉ tính phí hiệu suất khoảng 10% từ thu nhập. So với lãi suất tiết kiệm trong tài chính truyền thống, cơ chế phí này cho phép người dùng tận hưởng lợi ích từ việc cung cấp thanh khoản ở mức độ lớn hơn.

Vault hiện áp dụng cơ chế tỷ giá linh hoạt. Các khoản phí cụ thể sẽ khác nhau tùy thuộc vào loại Vault. Để biết mức giá theo thời gian thực, vui lòng tham khảo: https://yearn.watch/

Ngoài ra, Yearn.finance còn ra mắt chức năng Vault Factory vào đầu năm 2023. Tính năng này cho phép người dùng triển khai Vault tự động gộp cho bất kỳ mã thông báo nào. Hiện tại, chức năng này chỉ hỗ trợ Chiến lược cho mã thông báo LP từ Curve và nền tảng cho biết rằng nó sẽ cung cấp chức năng này cho nhiều loại mã thông báo hơn trong tương lai.