摘要

AI可以潛在地提高DeFi透明度和去中心化。預測分析、智慧合約自動化、信用評分和其他應用程式看起來很有前景。但我們應該現實地看待AI目標，避免不必要地減少問責制和人工決策，避免為輕鬆獲利而製定過高目標。

簡介

AI在公眾眼中是世界上最吸引人的技術之一。 AI似乎有可能改變我們生活的方方面面，包括區塊鏈和加密貨幣產業。

不過我們須保持理性。雖然AI帶來了希望，但它也使人們陷入某些妄想之中。只有確定潛在創新場所，我們才能成功實施AI技術。

AI的DeFi潛力

我們從定義這兩個術語開始吧。 DeFi是建立在區塊鏈網路上的去中心化金融應用生態系統。 DeFi產品包括質押借幣、流動性產品以及中心化交易平台(DEX)。

根據牛津字典的解釋，AI是「電腦或其他機器表現或模擬智慧行為的能力」。金融或交易中的常見AI應用包括詐欺偵測軟體、交易機器人，甚至是聊天機器人。

是什麼將這兩種技術連結在一起？

從表面上看，AI和DeFi都可以透過效率、透明度和可近性來顛覆傳統金融系統。 DeFi改變了我們所有人可以獲得的產品，而AI則影響了我們與產品的互動方式。

AI似乎有機會改善DeFi的決策能力和風險管理。但這最後會是什麼樣子呢？我們期待全新的AI金融產品和金融服務，以及交易演算法和做市機制。

如何將AI應用於DeFi？

預測分析法

預測分析法利用AI技術分析歷史資料並應用統計模型，試圖預測未來的市場結果。隨著時間的推移，AI還可以透過機器學習提高預測能力。通俗地說，這類似於AI代表交易者進行技術分析和基本面分析。

AI工具早已應用在加密貨幣和金融領域，同時我們也看到了DeFi領域自動交易和投資組合管理的前景。

智能合約自動化

AI有可能透過自動化提高智慧合約的效能。例如，借貸協議可以利用AI工具不斷監測貸款人的抵押品水平，並在違約發生之前預測可能的違約情況。然後將檢測結果回饋至借貸協議。在這種情況下，AI將執行智能合約難以做到的功能。

辨識DeFi詐騙活動

DeFi服務的匿名性使識別詐欺行為變得更加困難，而AI可以透過觀察大型資料集的趨勢來識別詐欺行為。例如，利用數據分析技術進行識別虛假的交易所交易量或可疑的流動資產變現行為。

透過信用評分為貸款和借款提供便利

作為DeFi核心精神的一部分，去中心化產品幾乎不需要放款方的人力投入。然而這意味著除了資金要求之外，像加密貨幣借貸這樣的DeFi產品往往進入門檻非常低，甚至沒有門檻。

質押借幣放款者可以根據信用評分向具有可證明還款記錄的用戶提供更好的價格。然而在這個評分系統中引入可能有偏見的人為因素將消除去中心化的一面。

應對這種情況的方法之一是利用AI信用評分分析借款人的錢包和歷史記錄，並評估他們的還款潛力。

投資顧問與投資組合管理

DeFi市場上的交易者和投資者認為機器人顧問非常有前景。擬人互動式使用者體驗可以平緩技術分析、基本面分析以及進階預測分析的學習曲線。隨著大多數區塊鏈上的交易完全透明，有大量的數據可供AI分析和使用。

AI和DeFi的結合是否有負面效應？

從大處著眼，我們可以看到潛在的AI陷阱。 AI無疑將否定某些任務對人類勞動的需求，這可能淘汰某些工作，甚至在某種程度上淘汰問責制。 DeFi的匿名性增加了監管難度，而包含非人工操作進一步將問題複雜化。

我們也應該考慮基於有限的資料來訓練AI的技術可能出現的問題。與傳統市場相比，加密貨幣尤其是DeFi仍然處於起步階段，沒有長期數據支持，很難建立對整個市場的平衡觀點。

引進新工具也有安全風險。 AI工具的入口點以及在它們存取資料和錢包的過程中，騙子可以獲得額外的駭客攻擊點。除了開源AI工具之外，其他AI工具通常由私人公司或個人開發。這些工具的安全性如何，完全取決於其開發者在工具中配置的安全性功能穩健性。

我們也需要考慮引進私人開發的AI工具可能帶來的去中心化風險。這些工具的具體運作方式缺乏透明度。您可能不完全了解AI工具的更新，甚至不確切了解AI工具可以存取什麼。如果開發者停止對AI技術的支持，您的AI工具最終可能會成為廢品。

關於DeFi的AI工具有哪些不切實際的想法？

雖然AI與DeFi的結合帶來了新的機會，但我們必須現實一點。為了充分利用DeFi中的AI工具，開發者應該把注意力集中在AI工具能夠實際發揮作用的地方。以下大部分妄想已經出現在傳統金融界，所以在DeFi領域也很容易辨識。

AI可以取代人類決策

在使用AI工具時，人工輸入始終是必要的。使用者必須經過訓練才能正確使用AI工具，這是一個極其複雜的過程，而不是簡單地在沒有任何指導的情況下把AI工具放進市場。

AI可以解決所有DeFi問題

雖然AI可以提高DeFi的透明度和去中心化，但並不是解決其所有問題的神丹妙藥。將AI應用於每一個潛在問題並非行之有效的辦法，反而會導致更多問題。

AI交易系統更有利可圖

您只要看看現有中心化交易平台(CEX)的系統就知道情況並非如此。 AI系統有優勢，但我們不能保證它們會產生更多的利潤。

AI會消除對DeFi的信任需求

DeFi在很大程度上已經去信任化，但在某些情況下又確實需要「信任」。 AI不應試圖取代對專案團隊或創辦人可信度的廣泛調查。

DeFi AI的未來何在？

未來，AI必將實現革命性的突破。然而我們無法確定這種突破是否適用於DeFi。 AI顯然有潛力使金融服務更加方便和高效，這應該是努力的目標。

透過AI來提高DeFi系統在進行預測、管理風險和自動化日常任務方面的效率和效果，我們可以實現這一目標。我們也可以用AI來改善使用者體驗和使用者安全。

但是我們不應該期待快速獲得暴利。如果您想透過AI謀得暴利，那您必然會失望。關注AI的潛力不是為了創造更大的利潤，而是為了增加DeFi用戶的金融可及性和自由，這要實際得多。

結語

毋庸置疑，AI在DeFi領域很有潛力。 AI可以將我們與DeFi的互動方式從自動化金融流程轉變到更精準地預測市場趨勢。

儘管DeFi AI前景廣闊，但必須要破除一些不切實際的想法。隨著DeFi領域的不斷發展，加密貨幣社群在實施AI時需保持警惕，發掘潛力，也要避免意外狀況的發生。

延伸閱讀

• 《去中心化金融(DeFi)初學者指南》

• 去中心化金融(DeFi)

• 區塊鏈與人工智慧— —未來技術解析