摘要

嵌套加密貨幣交易平台利用其他交易平台的帳戶為客戶提供加密貨幣交易服務，其本身並未直接促成交易。相反，該平台橋接用戶和其他服務供應商。嵌套是傳統銀行業務的常規手段，提供特定銀行無法提供的服務，例如國際轉帳。

在加密貨幣產業，嵌套交易平台的身份認證和反洗錢流程普遍寬鬆，甚至完全沒有規則。合規性的普遍缺失讓網路犯罪分子有機可趁，讓嵌套交易平台淪為洗錢、詐騙和勒索軟體支付的溫床。

使用嵌套交易平台交易，相當於個人將資產信任託管到該平台。相較於合規的中心化或去中心化交易平台，嵌套交易平台缺乏安全性與可靠性保障。如果與受制裁的嵌套交易平台打交道，可能還將面臨法律問題。

選擇交易平台時，請確認是否具備適當的身份認證和反洗錢核查，這些一般需要多日才能辦理。如果交易平台幾乎可以實現無限制即時交易，則必須展開深入調查。合法交易平台不會隱藏交易方式，資金來源可透過區塊鏈瀏覽器輕鬆查看。

導語

加密貨幣買賣必須透過值得信賴的網站交易。為保障安全，使用者需要有足夠耐心才能完成身分認證和反洗錢核查。有些缺乏耐心的用戶轉而選擇註冊規則少，甚至無需核查的即時交易平台。

雖然其中有些是合法的去中心化交易平台，但其餘的可能會是處理被盜資金和洗錢的嵌套交易平台。使用嵌套交易平台無法保障個人資金安全。為確保個人的加密貨幣安全，了解嵌套交易平台的概念及其角色和識別方法至關重要。

什麼是嵌套？

嵌套指的是一個金融服務供應商在另一家金融機構創建帳戶，使用其服務的行為。帳戶持有者發揮橋樑作用，透過嵌套帳戶向自己的客戶提供服務。導致這種情況的原因很多。例如，某個國家的銀行可向其他國家的銀行提供業務服務和生態系統，這稱之為代理銀行業務。

假設客戶希望向澳洲的銀行帳戶轉賬，而他們所在的銀行或許無法進行此類操作，就會藉助代理銀行為客戶轉帳。客戶所在的銀行透過其在代理銀行的嵌套帳戶處理轉帳申請。代理銀行須謹慎行事，對合作銀行進行盡職調查。代理銀行實質上是在向完全不了解的客戶提供服務，因此需要信任嵌套帳戶持有者。

什麼是嵌套加密貨幣交易平台？

嵌套加密貨幣交易平台的運作方式相當簡單。實體或個人在受監管的交易平台建立帳戶，然後利用這個帳戶，透過自己的嵌套帳戶向第三方提供交易服務。這些嵌套交易平台有時被稱為“即時交易平台”，通常在不同的交易平台擁有多個帳戶。

有些嵌套交易平台需要提供認證文件，但更多的幾乎無需提供任何認證資料。這就引得詐欺者、詐欺犯和勒索者趨之若鶓。某些嵌套交易平台甚至可以面對面使用現金買賣加密貨幣。

嵌套有哪些危險？

傳統金融最棘手的一大問題是洗錢風險。代理銀行只與相關委託銀行直接業務往來，無從確定究竟是在與什麼身分的客戶打交道。因此，嵌套必須對相關銀行加強盡職調查。否則，個人乃至整個國家都有可能被列入黑名單並受到製裁。如果相關銀行不遵守規定，委託銀行最終可能涉及違法行為，例如逃避制裁或洗錢。

加密貨幣產業正處於健全法規階段，正是方便嵌套交易平台鑽空子的時機。嵌套交易平台可以悄無聲息就在各大加密貨幣交易平台開設帳戶。

嵌套加密貨幣交易平台有哪些危險？

使用嵌套加密貨幣交易平台，損害的不僅是中心化交易平台的利益。用戶個人及其資金安全也將岌岌可危，原因如下：

1.與受監管交易平台相比，用戶存款的安全保障更薄弱。

2.使用者有可能捲入資助犯罪和恐怖主義相關的違法事件。

3.監管機構可能會關閉此類交易平台，致使用戶損失加密貨幣或其他資產。

4.如用戶故意與涉及非法活動的交易平台合作，將面臨來自執法部門的法律追究。

避免危險的上策就是不要使用嵌套加密貨幣交易平台。這類平台隱密較深，辨識起來相當棘手。遵照我們以下提示，即可最大限度地保護自身安全。

嵌套交易平台和去中心化交易平台有何不同？

首先，嵌套交易平台和去中心化交易平台看起來大同小異。去中心化交易平台無需身份認證，而嵌套交易平台的身份認證流程寬鬆，或完全沒有認證。然而，二者處理交易的方式卻截然不同。去中心化交易平台直接連結買家和賣家，甚至使用流動性資金池。平台從不監管交易的加密貨幣，而是由智能合約處理交易流程。嵌套交易平台則直接監管用戶的加密貨幣，並使用其他交易平台的服務。

Suex嵌套交易平台事件

下面我們來看看真實案例。 2021年9月21日，美國外國資產管制辦公室(OFAC)對加密貨幣交易平台Suex實施制裁。 Suex註冊於捷克共和國並在俄羅斯營運。 Suex OTC利用幣安和其他大型交易平台向客戶提供嵌套加密貨幣交易平台服務。 Suex幾乎無需身份認證，甚至可以面對面現金兌換加密貨幣。

Chainalysis研究指出，Suex為大量勒索軟體攻擊和駭客攻擊資金洗錢。幣安主動停用了多個Suex關聯帳戶，外國資產管制辦公室(OFAC)把近30種不同的錢包列入黑名單，其中包括比特幣、泰達幣和以太坊錢包等。幣安暫停合作的還包括加密貨幣銀行Chatex。據傳Chatex與Suex業務關聯，隨即也受到外國資產管制辦公室(OFAC)的製裁。所有與Suex打交道的個人目前都面臨法律風險。自從外國資產管制辦公室(OFAC)做出製裁決定後，Chatex已關閉網站。

如何辨識嵌套交易平台？

巢狀交易平台不會將自己的本來面目昭告天下。以下幾點是識別嵌套交易平台的基本方法，可保障個人和資金安全：

1.平台無需身份認證或反洗錢核查，或核查要求極低。交易平台可以即時無限制註冊就是明顯的警示。

2.使用者介面沒有明確顯示在何處交易。

3.交易平台未明確聲明其可促成交易。合法交易平台會聲明交易直接透過自家平台進行，而非嵌套帳戶。

4.交易平台匯總不同的費率供用戶選擇。這意味著，該交易平台正在使用多個交易平台的嵌套帳戶。

5.如懷疑自己使用過嵌套交易平台，請嘗試透過區塊鏈瀏覽器在區塊鏈中追蹤加密貨幣的軌跡，可能會發現加密貨幣來自與其他交易平台關聯的錢包。

總結

透過幣安等受監管加密貨幣交易平台購買比特幣、幣安幣和其他數位貨幣才能保障安全無虞。雖然首次註冊需要一些時間，但適當的身份認證和反洗錢程序有助於保障個人安全。用戶應該一視同仁對待交易平台和其他金融機構，並在使用前做好盡職調查。