摘要

隨著大眾愈加關注日趨繁榮的DeFi金融創新，不法分子也在研究如何利用這項技術實施騙局。

DeFi的本質是開放自由、不受監管的領域，通常沒有任何好方法來追回資金或追究不法分子的責任。然而，如果掌握了識別騙局的相關方法，也許可以降低深陷其中的風險。

導語

去中心化金融(DeFi)極富創新內涵。新的DeFi計畫似乎一直在緊鑼密鼓地推出，參與者很難跟上步伐，實踐DYOR（自己做好調查）更是天方夜譚。

我們常常談論區塊鏈的無許可性，其實是區塊鏈“公開化”的另一種特殊表達。使用、開發或啟動專案無需獲得授權。雖然這是比特幣等數位貨幣的固有價值，但會造成一定的負面影響。

任何人均可啟動欺詐性或誤導性項目，不受任何限製或監管。然而，面對騙局也並非完全無計可施。社群成員可以互相幫助，借助群體的力量總結騙局的共同點，將合法的創新項目與誤導性項目區分開來。

所以，我們需要注意哪些重要事項？

計畫的目標是什麼？

這個問題看似簡單，對於DeFi領域的初學者來說尤其如此。

然而，絕大多數數位貨幣資產不會帶來任何創新。雖然真的有一些令人興奮的創新項目值得我們嘗試，但多數新項目只是披上DeFi的外衣吸引關注，本質沒有任何創新。

因此，在評估專案時可以思考一個問題：這個專案是否推陳出新，富有創新精神？專案團隊能否為數位經濟添磚加瓦？與競爭對手相比，他們有何過人之處？項目中是否蘊含獨特的價值主張？

這些司空見慣的問題非常簡單，但有助於規避多數騙局。

開發活動

開發者活動也同樣值得關注。 DeFi與開源精神緊密交織在一起。

如果對程式設計知識有所了解，可以自行查看程式碼，仔細甄別。開源的優勢在於開誠佈公。如果其他人對專案有興趣，即可自行審查程式碼，判斷是否有惡意企圖。

此外，還可以研究開發活動。開發人員是否不斷更新程式碼？雖然程式碼可以作假，但仍可作為反映開發者動機的晴雨表，判斷他們是真心實意開展研發工作，還是只想快速圈錢。

智慧合約審計

智慧合約和DeFi必須經常接受審計，旨在確保程式碼的安全性。雖然第三方審計是智慧合約開發的重要組成部分，但許多開發者在未經任何審計的情況下依然可以部署程式碼，導致用戶使用智慧合約的風險顯著增加。

要注意的是，審計費用比較高昂。合法項目通常有能力承擔審計費用，但詐騙項目自然不會支付這筆開銷。

那麼，專案通過審計是否意味著絕對安全？答案是否定的，審計雖然是必要手段，但並非一勞永逸的解決方案。必須隨時注意將資金存入智能合約的風險。

計畫創始人是否匿名？

網路支援自由使用匿名（和化名）的特性在數位貨幣世界根深蒂固。中本聰——這個創造首款數位貨幣的個人或組織的真實身分可能永遠是個謎。

因此，匿名專案團隊背後的風險同樣不容小覷。即使事實證明這是一個騙子團夥，我們也很難追究他們的責任。日趨成熟的鏈上分析工具的確有助於規避騙局，但是如果創辦人的聲譽與現實身分息息相關，專案的可靠性更能得到有效保障。

請注意，由匿名團隊領導的專案並非都是騙局，許多合法專案都是匿名團隊的傑作。然而，在評估專案風險時，必須考慮匿名團隊的重要影響。

總而言之，是否應該遠離所有匿名創辦人出品的項目？雖然不能以偏概全，但對匿名創辦人不法行為追責的難度會顯著增加。

➟ 想要開啟數位貨幣之旅？歡迎前往幣安購買比特幣(BTC)！

代幣如何發放？

代幣經濟是研究DeFi專案時需要考慮的關鍵因素。其中一種非法牟利的方式是，在大規模持有代幣的情況下操縱價格上漲，然後在市場中拋售。

如果循環供應量的40%、50%甚至60%在公開市場出售，結果會如何？代幣價格必然極速下跌，直至徹底歸零。雖然有些人認為創辦人團隊佔據大量代幣份額沒有風險，但這可能會引發一系列問題。

除了分配外，還需要考慮代幣的發放方式。這個項目是否開啟獨家預售，讓內線交易者提前大量屯幣，然後在社群媒體上大肆宣傳？是否開展首次代幣發行(ICO)活動？是否由數位貨幣交易平台擔保，進行首次交易平台發行(IEO)活動？他們是否透過空投發放代幣，很可能會產生極大的拋售壓力？

代幣發放模式需要考慮許多細節。在許多情況下，我們甚至很難了解各種訊息，這本身就是一個危險信號。如果希望全面了解該項目，這些都是不可或缺的關鍵訊息。

出現跑路騙局的可能性有多高？

流動性挖礦是推出DeFi代幣的一種新方法。許多全新的DeFi專案都使用這種發放方式，為專案創造一些能夠獲利的發放指標。核心思路是用戶在智能合約中將資金鎖倉，獲得一部分新挖出的代幣作為回報。

背後的風險同樣不容忽視——部分專案直接將鎖倉資金注入流動性資金池。另一些則使用更為複雜的挖礦方法，或大規模進行預挖礦。

此外，新山寨幣通常會先在自動做市商(AMM)系統上幣，例如Uniswap或Sushiswap。在專案初期，即使專案團隊在AMM系統中為市場交易對注入極強的流動性，後續也可以隨時將代幣撤回並在市場中拋售。這將導致代幣價格崩盤，跌至幾乎歸零的狀態。散戶被套牢，手中的代幣幾乎沒有任何出售空間，這種情況通常稱為“割韭菜”。

總結

無論是參加如火如荼的流動性挖礦，或是單純以去中心化協議進行交換或交易，都會遭遇花樣繁多的DeFi騙局。希望這些準則能幫助大家煉就一雙火眼金睛，精準辨識惡意項目與不法份子。

對DeFi市場和跑路騙局是否仍有疑問？請造訪我們的問答平台Ask Academy，幣安社群的成員們將耐心解答每一道問題。