摘要

區塊鏈領域存在多種數位貨幣騙局。最常見的騙局包括：敲詐勒索、虛假交易平台、贈送騙局、社交媒體釣魚、“剪貼板劫持者”惡意軟體、釣魚電子郵件、龐氏騙局和金字塔騙局以及勒索軟體。

在本文中，我們將簡要介紹每種騙局，以便您學習並掌握應對常見比特幣騙局的有效措施，妥善保管持有的數位貨幣資產。

導語

每當一種新技術問世，不法分子就會聞風而來，伺機詐騙。可惜的是，作為一種無國界數位貨幣，比特幣為設計數位貨幣騙局的不法分子創造了絕佳機會。

比特幣的去中心化特質讓使用者完全掌控自己的投資。然而，這種特質的弊端是難以為其製定合適的監管和執法框架。不法分子設計圈套，引誘用戶在使用比特幣時犯錯，最後成功竊取比特幣，而受害者幾乎沒有任何辦法來挽回損失。

因此，了解不法分子的詐騙方式以及識別潛在的危險信號至關重要。需要警惕的比特幣騙局有很多種，其中一些騙局更是頻繁出現。因此，我們將討論8種常見的比特幣騙局及相關的防範策略。

常見的比特幣詐騙與防範策略

敲詐勒索

敲詐勒索是不法份子的慣用手段，以手中的敏感資訊為籌碼威脅他人，非法索取金錢。他們通常要求以數位貨幣支付賠償，最常被選擇的幣種是比特幣。

不法分子蒐集或捏造敏感的個人訊息，向受害者施壓，逼迫其支付比特幣或其他貨幣。

防範比特幣敲詐勒索的最佳策略是謹慎選擇登入憑證、密切注意造訪過的網站以及在哪些網站留存過個人資訊。使用雙重身分驗證也是明智的防範措施。即使不法分子使用假訊息敲詐勒索，您也能馬上知曉並採取應對措施。

假交易平台

顧名思義，假交易平台是合法數位貨幣交易平台的仿冒品，誘騙用戶在此交易。這類騙局通常以手機App的形式出現，也可能是桌面應用程式或虛假網站。與“真身”相比，部分虛假交易平台幾乎能夠以假亂真，我們必須認真辨別真偽。這些假交易平台看起來合規合法，但其目的是竊取數位貨幣。

它們經常以免費數位貨幣、極具吸引力的價格、低廉的交易手續費，甚至贈送禮物等方式引誘數位貨幣交易者和投資者。

為了防範這種詐騙手段，我們應對合法交易平台的真實網址添加書籤，在每次登入前仔細檢查。我們也可以使用幣安驗證來檢查網址、Telegram群組和Twitter帳號的合法性。

至於手機App，我們需審查開發者資訊、下載量以及使用者評價。欲了解更多詳情，請閱讀《行動裝置中的常見騙局》。

贈送騙局

贈送騙局竊取數位貨幣的慣用套路是以免費贈品換取小額款項。不法份子一般要求受害者先將款項轉入特定比特幣地址，許以更多的比特幣作為回報（例如轉入0.1枚比特幣獲得0.5枚比特幣）。然而，受害者轉帳後將不會收到任何贈品，也無法追回資金。

贈品騙局花樣繁多。除了比特幣之外，不法分子也會騙其他數位貨幣（如以太幣、幣安幣、XRP等）。在某些情況下，他們可能會要求私鑰或其他敏感資訊。

Twitter和其他社群平台是贈送詐騙的重災區。不法分子經常在社群平台的熱門推文、重要新聞和公告（如協議升級公告或ICO預告）中尋找可乘之機。

防範贈送騙局的最佳方式就是不貪圖小利，拒絕所有要求預先轉帳的贈送活動。合法的贈送活動從來不需要參與者提供資金。

社群媒體釣魚

社群媒體釣魚是一種常見的比特幣騙局。與贈送騙局相同，此類騙局常見於社群媒體。不法分子經常在社群媒體上創建帳號，冒充數位貨幣領域的權威專家（也稱為“冒名頂替”）。此後，他們透過推文或聊天訊息發送虛假贈品。

防範社群媒體釣魚的最佳策略是仔細檢查，驗證對方是否確為本人。部分社群媒體平台為認證用戶添加專屬標誌，例如Twitter和Facebook會使用藍色對勾。

“剪貼簿劫持者”惡意軟體

“剪貼簿劫持者”惡意軟體竊取資金的方式非常隱密。它們劫持剪貼簿數據，只要您稍有不慎，資金就會直接轉入不法分子的帳戶。

比方說您要將比特幣轉帳給好友Bob。正常的操作方式是，Bob提供他的比特幣地址，然後您將其複製粘貼到自己的比特幣錢包然而，如果您的設備遭到“剪貼板劫持者”惡意軟體的入侵，在粘貼地址的一瞬間，軟體會將地址自動替換為不法分子的比特幣地址。只要發送並確認交易，您的比特幣將全部落入不法分子手中，而Bob無法收到任何款項。

為了防範這類騙局，必須隨時注意電腦的安全性，並警惕各類可疑的訊息或電子郵件，其中可能攜帶受感染的附件或危險連結。注意瀏覽的網站以及設備中安裝的軟體。您也可以考慮安裝防毒軟體，定期掃描設備，篩選潛在風險。此外，及時更新設備的作業系統(OS)也非常重要。

釣魚電子郵件

網路釣魚的形式多種多樣，最常見的方式是使用網路釣魚郵件。不法分子在電子郵件中引誘收件人下載感染病毒的文件或點擊鏈接，訪問看似合法的惡意網站。此類郵件模仿使用者常用的產品或服務向其發送訊息，極為危險。

不法份子通常在郵件中督促收件人立即採取行動，確保帳戶和資金安全。他們可能會要求對方更新帳戶資訊、重設密碼或上傳文檔，目標通常是收集登入憑證，竊取帳戶資訊。

防範釣魚電子郵件的第一步是檢查郵件是否發送自原始來源。如有疑問，可以直接聯絡相關公司，確認是否發送過郵件。其次，也可將滑鼠停留在連結之上（不用點擊），檢查網址是否有拼字錯誤、異常字元或其他異常之處。

即使沒發現任何危險跡象，也不要點擊連結。如需登入帳戶，建議您手動輸入網址或從收藏夾中開啟網頁。

龐氏騙局和金字塔騙局

龐氏騙局和金字塔騙局是歷史最悠久的金融騙局。龐氏騙局的欺騙策略是不斷吸收新投資者的資金，用於向早期會員支付投資回報。一旦不法分子無法吸收新的投資者，資金鏈就會斷裂。 OneCoin正是數位貨幣龐氏騙局的經典案例。

金字塔騙局是一種商業模式，按註冊會員招募新會員的人數向其支付報酬。一旦沒有新會員加入，資金鏈也會斷裂。

防範這兩種騙局的最佳方式是仔細研究購買的數位貨幣，無論是山寨幣還是比特幣。如果所持數位貨幣或比特幣基金的價值完全源自新進場的投資者或會員，則很有可能是龐氏騙局或金字塔騙局。

勒索軟體

勒索軟體是一種惡意軟體，可以鎖定使用者的行動裝置或計算機，使其無法存取重要資料。除非支付贖金（通常是比特幣），否則無法解鎖。此類軟體破壞性極大，如果醫院、機場或政府機構不幸中招，將造成嚴重的後果。

勒索軟體通常阻止使用者存取重要的文件或資料庫，威脅其在規定期限之前支付贖金，否則將資料徹底刪除。不幸的是，即使支付贖金，我們也無法保證不法分子會信守承諾。

我們可以採取以下措施防範勒索軟體攻擊：

• 安裝防毒軟體並及時更新作業系統和應用程式。
• 避免點擊廣告和可疑連結。
• 謹慎處理電子郵件附件，尤其註意後綴為“.exe”、“.vbs”和“.scr”的檔案。
• 定期備份文件，即使設備遭到感染，也能重新復原。
• 造訪NoMoreRansom.org，取得防範勒索軟體的建議以及免費的系統復原工具。

總結

需要警覺的比特幣騙局有很多種。然而，防範上當受騙的第一步是了解這些騙局的實施方式。只有學會如何防範這些最常見的比特幣騙局，才能保護好持有的數位貨幣資產。

關於常見的比特幣騙局與防範策略，是否還有其他問題？請造訪我們的問答平台Ask Academy，幣安社群的成員們將耐心為您答疑。