BENQI (QI)是什麼？

2023-11-18 22:42 更新

摘要

BENQI為用戶提供了基於Avalanche的網絡，該網絡具有可擴展性、可訪問性和去中心化特點。 BENQI生態系已建立了兩大主要協議，即BENQI流動性質押和BENQI流動性市場。

BENQI流動性質押(BLS)是一種流動性質押解決方案，可對質押解決方案的AVAX進行代幣化，以便用戶在DeFi應用程式中使用收益型資產。

透過BENQI流動性市場(BLM)，使用者能夠輕鬆借貸並賺取加密貨幣資產利息。為協議提供流動性的儲戶可獲得收益，而藉款方則能以超額抵押的方式借款。

導語

過去幾年中，去中心化金融(DeFi)蓬勃發展。這個重要的加密貨幣版塊，為用戶提供了透明、可存取和無需許可即能存取金融工具的平台。無論您使用BNB Chain、以太坊、Avalanche還是其他網絡，只需點擊幾下，即可獲得大量金融服務。

BENQI重視親民、易使用和費用低廉等特性，旨在推廣兩款基本金融產品：流動性質押，一種用於解鎖質押代幣價值的創新金融產品，以及借貸。

BENQI是去中心化金融(DeFi)協議，建立在Avalanche網路之上。 BENQI協定由BENQI流動性質押和BENQI流動性市場組成。

BENQI流動性質押(BLS)是Avalanche的流動性質押解解決方案，使用者可使用Avalanche驗證者質押的鎖定資金。此功能為收益型資產提供了額外效用，沒有鎖定期或繁瑣的跨鏈劃轉。

BENQI流動性市場(BLM)是BENQI的借貸協議。用戶可透過智慧合約，以無許可的方式借貸上架的加密資產，而無需人工中間機構參與。用戶透過將資產存入市場而獲得收益，並且借款以超額抵押的方式完成。

用戶將AVAX質押於BLS，並獲得收益型資產sAVAX，該資產可從Avalanche驗證者獎勵中獲得收益。 sAVAX可在DeFi應用程式中自由劃轉、交易或使用，例如自動化做市商(AMMs)、借貸協議和收益聚合器。

透過BLS，使用者可將AVAX質押在與虛擬機器相容的Avalanche C鏈中，而無需在Avalanche P鏈中質押。這種機制可讓使用者從P鏈獲得驗證獎勵，而無需運行完整節點，在驗證者節點上鎖定AVAX或滿足最小質押閾值。

用戶可隨時在2週的非質押冷卻期間免費贖回AVAX資產，也可以立即透過自動化做市商交易資產，並支付交易費用。

BLM是BENQI部署在Avalanche網路的借貸協議。透過該協議，用戶可憑藉加密貨幣資產，輕鬆借貸並賺取收益。與傳統借貸市場不同，BLM完全透過智慧合約運營，沒有人工中間機構。

透過智能合約，收益率是根據貸方的供應量，與借款方對BLM的需求進行演算法計算的。為協議提供流動性的儲戶可根據演算法獲得收益，而藉款方則能以超額抵押的方式借款。

第三方透過強制平倉借款方資產，從而賺取獎勵費用。強制平倉是基於智能合約中設定的參數，以及提供給資產的價格回饋。 BLM從去中心化的預言機網路Chainlink獲取價格回饋，該網路提供安全可靠的價格資料。

BENQI將親民、易使用和費用低廉置於首位。透過在Avalanche網路中進行部署，使用者可享有高度擴展的平台優勢，該平台既去中心化又成本低廉。 BENQI創始團隊與Avalanche和DeFi社群廣泛合作，不斷檢視並提升BENQI的獨家協議組合，其中包括：

1.無縫質押體驗— BLS為使用者提供了質押AVAX的無縫解決方案。透過質押BLS，使用者可避開執行Avalanche驗證者的繁瑣流程，或避開必須滿足在Avalanche P鏈質押的最低要求。

2.高水準的流動性和整合—將AVAX質押於BLS的用戶，將獲得收益型代幣sAVAX，該代幣在Avalanche的主要DeFi應用程式中深度整合。

3.效用—veQI代幣提供QI代幣效用。透過將QI質押為veQI，Avalanche驗證者可直接將BLS的AVAX委託質押給他們選擇的驗證者，以此獲得更多委託獎勵。

通用訪問—在BLM上架的資產包括大多數藍籌資產，如wBTC、WETH、AVAX、sAVAX，以及各種廣泛採用的穩定幣，比如BUSD。透過BLM，用戶可輕鬆賺取資產收益，同時以超額抵押的方式借款。

深度流動性和連結性—BLM提供使用者深度流動性借貸。用戶可輕鬆地借入資產，並將其轉至頂級中心化交易平台，或將借入的資產橋接至主要的Layer 1網絡，包括BNB Chain、以太坊、Polygon、Arbitrum等。

QI是BENQI的原生代幣，具有兩大主要功能：治理和效用。 QI是BENQI的治理代幣，負責監督BENQI協議的升級和更改。 QI必須對BENQI DAO提出的提案進行決策與投票，以此掌控協議的走向。提案和投票的關鍵參數包括：經濟提案、安全升級和BENQI協議的其他進度。

在BENQI流動性質押(BLS)中，用戶可質押QI來獲得veQI，這是一種新穎的效用代幣，可為高性能Avalanche驗證者提供更多AVAX質押委託。投票託管的QI (veQI)，代表使用者對BLS的其他AVAX委託的投票權。

透過veQI，使用者可投票支持某些Avalanche驗證者，以便從BLS的AVAX流動性資金池中獲得更多AVAX質押委託。委託數量是根據驗證者對veQI的總投票數。 BLS共有30%的委託開放給veQI持有者。如需取得資格，驗證者必須先符合驗證者的最低標準。

BENQI為DeFi的現有用戶，或想嘗試DeFi的用戶提供了大量選擇，而無須擔心過去的附加摩擦。聚焦可用性和在其他DeFi平台中深度整合的協議，用戶只要具備web3錢包、網路連線以及一些資金即可。