反洗錢 (AML) 是一個廣義術語，是指為防止犯罪分子非法賺錢或轉移非法資金而製定的法律和法規。雖然反洗錢法針對許多非法活動，但其中一些最重要的活動是逃稅、公共腐敗以及透過虛假交易等方式操縱市場。

許多政府機構和機構立法在製定反洗錢要求方面發揮作用。在美國，證券交易委員會 (SEC) 和商品期貨交易委員會 (CFTC) 等機構為經紀自營商和期貨佣金商提供一般資訊和資源，以製定反洗錢標準。

美國制定反洗錢要求的法律包括1970 年《銀行保密法》、1986 年《洗錢控制法》和2001 年《美國愛國者法》。

由於相關法律的複雜性，許多金融機構使用反洗錢軟體來偵測可疑活動。這些軟體解決方案執行的功能包括根據政府禁止使用者清單檢查客戶名稱以及產生維護合規性所需的記錄。

AML 與了解您的客戶 (KYC) 要求緊密相關，這主要涉及驗證客戶的資訊。身份及其收入來源。 KYC 也要求金融機構監控其用戶的資訊。持續進行的活動。與 AML 一樣，現代 KYC 程序高度自動化，許多機構利用客戶入職流程作為從新客戶那裡獲取正確身份的機會。

AML 計劃也與加密貨幣領域相關。隨著監管機構開始更加關注加密貨幣市場，許多加密貨幣交易所已共同努力遵守反洗錢法。儘管如此，加密領域內對 KYC 和 AML 要求仍存在一些批評，因為批評者認為，合規性會降低他們的隱私，並透過將敏感個人資料放入集中式資料庫來抵消去中心化的好處。然而，支持者認為可以設計出既能滿足監管要求又能確保用戶隱私的解決方案。

與加密貨幣生態系統中的 AML 和 KYC 合規性相關的一個有趣趨勢是，許多交易所願意進行自我監管，即使它們不屬於現有監管指南的範圍。在某些情況下，公司甚至聯合起來組建行業機構，旨在創建自我監管框架。這種自願合規既可以最大限度地降低加密相關業務未來的法律風險，也可以提高加密貨幣更廣泛採用的可能性。