什麼是儲備金證明及其在幣安如何運作？

2023-11-18 22:41 更新

摘要

加密貨幣託管方使用儲備金證明(PoR)審計報告自證全數持有用戶資金。幣安進行審計並對外公佈內部審計報告，第三方審計機構採用加密技術輔助驗證審計報告，證明用戶的資金安全存放於幣安的儲備金中。幣安用戶也可獨立驗證個人帳戶餘額是否包含在這些審計帳目中。

簡介

區塊鏈技術支援的加密證明促進了加密貨幣交易平台金融交易的透明度。儲備金證明(PoR)透過創建審計加密貨幣託管方的授權框架，進一步提高了這種透明度。

雖然有所突破，但儲備金證明仍需改進，該生態系統才能更透明且值得信賴。

儲備金證明審計旨在確保託管方全數持有客戶資金。加密貨幣託管業務採用儲備金證明審計向儲蓄者和公眾證明他們的存款與餘額相符。審計由獨立的第三方進行，以防止儲備金資料造假。

基於諸多原因，儲備金證明不可或缺。首先，有了儲備金證明，用戶得以驗證加密貨幣交易平台所持有的餘額是否完全由資產支撐。其次，該證明能敦促企業達到透明度標準，從而杜絕企業涉足可疑或非法金融活動。

在理想情況下，儲備金證明能讓使用者和企業雙雙受益。該證明可最大限度地降低安全風險，有效防範不法從業人士損害用戶利益。同時，此證明幫助企業提升可信度，進而留存用戶。

具備審計加密貨幣交易平台的能力，才能創造更透明的加密貨幣生態系統。例如，儲備金證明能防止交易平台扮演銀行角色，將儲存資產借貸給第三方。

並且，交易平台不得挪用存款投資其他協議或業務。換言之，儲備金證明消除了公司利用客戶所持資產來獲得最大化收益和其他回報的風險。

憑藉儲備金證明，任何實體均可證明加密貨幣交易平台全數持有用戶存款。因此，這理所當然會勸阻交易平台不應不當處理餘額，否則會破壞用戶的信任，影響用戶對平台的持續使用。

在儲備金證明驗證過程中，審計機構使用密碼學驗證每個帳戶的餘額是否包含在內。透過幾個關鍵步驟即可了解其運作原理。

首先，審計機構對所有帳戶餘額進行快照拍攝。隨後將資金數據轉換為默克爾樹，用於建立大量數據，以便更直接處理。

用戶餘額資料經哈希處理存至「樹葉」。一組這樣的“樹葉”之後經哈希處理形成“樹枝”，而一組“樹枝”又哈希形成“樹根”。

下一步，審計機構可用各種方式驗證使用者位址的所有權。例如，在幣安平台，審計機構有三種方式能辨識所有權。在交易平台執行資訊提取進程時，審計機構也會對其進行驗證。

加密資訊簽章：稽核機構提供一個專屬資訊給交易平台，並使用關聯私鑰進行加密簽署。
依指示轉移資金：交易平台執行「依指示轉移資金」任務，即管理階層在特定時間從公鑰/地址轉移特定金額，並取得交易哈希值以驗證對應區塊鏈中按指示進行的交易。
在區塊鏈瀏覽器中搜尋地址：審計機構也可分別在Etherscan和BscScan中搜尋以太坊(ETH)和幣安坊智能鏈(BSC)（如幣安平台）地址，以確保地址已標記為屬於該交易平台。

如經上述形式均確認為餘額相符，則交易平台儲備金證明驗證完畢，並顯示該平台全數持有所有儲存資產。

加密貨幣交易平台的餘額會隨著用戶資產轉入和轉出而改變。儲備金證明的問題在於，該證明只能驗證審計期間特定時間內的儲備金餘額是否正確。這樣會帶來弊端，原因是如果問題暴露過晚，託管方甚至可以藉機掩蓋事實。

也要務必注意，由於是第三方機構進行審計，因此這意味著審計結果將取決於審計人員的個人能力或是否受外在利益的影響。

那麼，加密貨幣交易平台應如何改進儲備金證明審計，以建立和維護用戶的信任呢？首先可縮短審計週期，確保週期間隔之間不存在可疑的金融活動。交易平台也應選擇信譽良好的第三方公司。該公司不應與交易平台或其關聯機構有任何經濟利益關係。

加密貨幣交易平台以儲備金證明來提高透明度，這在金融動盪時期至關重要。原因在於，與傳統銀行體系僅依賴信任和溝通不同，區塊鏈技術採用數學和密碼學，能更好地對金融市場進行審計。

使用者可自行驗證個人幣安帳戶是否包含在上一次儲備金證明審計報告中。只需按照以下步驟操作即可。

用戶可以存取儲備金證明審計報告，以查看加密貨幣託管方是否持有自己和其他用戶資金的全部儲備金。審計應能遏止加密貨幣交易平台的用戶資金管理不善問題，並有效提高加密貨幣領域的透明度。

儲備金證明是平台為重獲與維護加密貨幣用戶信任邁出的第一步。此外，儲備金證明對交易平台提出許多要求，這有望讓用戶資金成為優先事項，並讓大眾相信產業會更加安全透明。