目錄

• 引言
• 社群媒體贈送騙局
• 金字塔與龐氏騙局
• 虛假應用程式
• 網路釣魚
• 既得利益
• 總結

導言

當今世界，數位貨幣已成為犯罪者覬覦的寶貴資產。數位貨幣流動性強且易於轉移，完成交易後幾乎無法撤回。因此，詐騙浪潮（包括擁有數十年歷史的傳統詐騙手段以及專門針對數位貨幣的新型騙局）已經大面積波及數位領域。  

在本文中，我們將介紹一些最常見的加密貨幣騙局。

1.社群媒體贈送騙局

如今，在Twitter和Facebook等社群媒體上，大家看起來都是如此慷慨大方，令人覺得不可思議。只要您查看關注度高的推文回复，就肯定會發現是您很喜歡的某家加密貨幣公司或某位大咖正在贈送禮物。對方會向您承諾：只要向他們發送1BNB/BTC/ETH，就會得到10倍的回報！看起來簡直就是天上掉餡餅的好事，對不對？然而，天上掉餡餅的事本來就不可信。光是這樣的經驗常識，就可以識破許多這類騙局。

任何合法的贈品都不太可能會要求您先匯出一筆錢。在社群媒體上，您應該警惕此類訊息。這些帳戶可能看起來和您熟悉的帳戶差不多，但其實這只是詐騙技巧。至於評論中數十個表示感謝的回复，也是透過偽造帳戶或機器人程式發布的，是實施贈品騙局的一種套路。

可以說，您應該徹底忽略這些訊息。如果您真的覺得這些訊息是真的，可以仔細去查看資料介紹，就會發現不同之處。您很快就會意識到該Twitter或Facebook的資料是假的。

即使幣安或任何其他組織舉辦贈送活動，也絕不會要求您先行匯款。

2. 金字塔與龐氏騙局

金字塔騙局和龐氏騙局略有不同，但整體非常相似，因此將其歸為同一類別。上述兩類騙局都要求參與者以巨額收益作為誘餌，吸引下線成員不斷加入。

龐氏騙局

在龐氏騙局中，您可能會聽說某項投資可以穩賺（這是第一個危險訊號！）。通常，這個騙局會偽裝成一種投資組合管理服務。實際上並沒有神奇的公式在起作用，您所獲得的“收益”不過是其他投資者的資金罷了。

主辦單位將新收取的投資者資金添加到現金池中，唯一的現金流入都來自新入場者，先前的投資者會得到新入場投資者的資金。隨著新入場者的加入，這種循環便會持續下去，當沒有更多的現金維持投資者的收益時，該騙局就會迅速瓦解。

例如，如果某個組織承諾在一個月內可以獲得10％的收益回報，在您投資100美元之後，組織者請來了另一個客戶也投資100美元。操控者使用這筆新獲得的資金在月底向您支付$110。之後他需要吸引另一位客戶加入，同時支付第二位客戶費用。如此循環往復，直到騙局終有一日崩壞。

金字塔騙局

在金字塔騙局中，參與人員需要做更多的工作。組織者位於金字塔的頂部，他們將招募一定數量的人為他們工作，這些人再去招募其他人為自己工作，層層發展，最終形成一個龐大的體系結構，該結構會隨著新層級的創建而呈指數倍的成長擴展（因此稱為“金字塔”）。

截至目前我們所描述的還只是組織架構圖，而大型（合法）企業也可能會擁有這樣的架構。只不過，金字塔騙局的不同之處在於，它承諾每次只要招募到新成員，就會獲得相應收益。比如說：主辦單位承諾，Alice和Bob有權以每人100美元的價格招募新成員，之後可以從新成員的收益中獲得50%的提成。 Alice和Bob也可以將同樣的收益規則告知其招募到的人（他們至少需要招到兩位新成員才能收回初始投資）。

例如，如果Alice成功將Carol和Dan發展為會員（各自100美元），她也會只有100美元的收益，因為她一半的收入要歸自己的上線所有。如果Carol也能將會員資格賣出去，那麼收益會向上逐層遞增–Alice獲得了Carol收入的一半，而組織者獲得了Alice收入的一半。

隨著金字塔騙局不斷壯大，推銷成本從低向高逐層轉移，資深成員的收入會越來越多，但由於增長速度太快，這種模型無法長期持續。

有時，參與者為了能夠銷售某項產品或服務，還需要支付一筆資金。您可能聽說過某些多層行銷（MLM）公司被指控以這種方式實施金字塔騙局。

在區塊鏈和數位貨幣領域，OneCoin、Bitconnect和PlusToken等爭議性項目受到了強烈的抨擊。由於涉嫌製造金字塔騙局，這些項目更是遭到用戶的法律指控。

另請參見：金字塔騙局和龐氏騙局。

3.虛假應用

如果不夠小心謹慎，我們很容易忽略虛假應用程式上的警告標誌。通常這些騙局會引導用戶下載惡意應用程序，其中一些是模仿當下流行的應用程式。

一旦用戶安裝了惡意應用程序，可能看似一切正常，但實際上，這些應用程式是專門用於竊取您加密貨幣的。在加密領域，發生過許多此類案件，用戶從偽裝成大型加密公司的開發者下載了惡意應用程式。

在這種情況下，用戶如果按照給定的錢包充值或付款，就會把款項發送到欺詐者的地址。一旦資金轉移，根本沒有可以撤銷的按鈕。

這些騙局之所以會讓人上當，也跟它們的APP排名有關。雖然是惡意應用程序，但有些也在Apple Store或Google Play中排名非常靠前，從而給人造成一種合法的錯覺。為避免沾染上它們，您應該僅從官方網站或可靠來源的鏈接下載APP。使用Apple Store或Google Play商店時，您還需要檢查發布者的資格憑證。

另請參閱：行動裝置中的常見騙局。

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4.網路釣魚

即使是初涉數位貨幣領域的新手，對於網路釣魚也不會陌生。網路釣魚通常指不法分子冒充相關人員或公司聯繫受害者，取得其個人資訊和資料。網路釣魚的媒介多種多樣，包括電話、電子郵件、虛假網站或社交通訊App等。在數位貨幣領域，社群通訊App詐騙特別常見。

詐騙者在嘗試獲取個人資訊時不會遵循某種固定的套路。您可能會收到一封電子郵件，通知您交易帳戶有問題，需要您點擊連結來解決。而這個連結將會重新導向到看似跟原始網站十分相似的偽造網站，並提示您登入。這樣一來詐騙者就可以竊取您的身分憑證甚至是加密貨幣。

還有一種常見的Telegram詐騙形式，有些不法分子會潛伏於數位貨幣錢包或交易平台的官方群組。發現用戶在群組中回報問題時，不法分子就會冒充客服人員或團隊成員私下聯絡用戶，慫恿其分享個人資訊和助記詞。

知道了您的助記詞，就可以使用您的資金。在任何情況下都切勿向任何人，甚至合法公司透露這些資訊。排除錢包故障並不需要您的助記詞，因此可以判定任何要求您提供助記詞的都是騙子。

至於交易帳戶，幣安也絕不會向您索取密碼，大多數其他服務也是如此。如果您收到不請自來的訊息，最謹慎的做法就是不要參與，並透過官網公佈的方式與公司取得聯繫。

其他安全性技巧包括：

• 檢查您造訪的網站的URL，詐騙者通常會註冊一個看起來與真實公司（例如binnance.com）非常相似的域名。
• 將您經常造訪的網域加入書籤，因為搜尋引擎可能會顯示錯誤的惡意程式碼。
• 如果您對收到的訊息有疑問，請忽略該郵件，並透過官方管道與商家或客服聯繫。
• 任何人都不需要掌握你的私鑰或助記詞。

另請參見：《什麼是網路釣魚？ 》或參與網路釣魚知識測驗。

5.既得利益

DYOR（Do Your Own Research，自己做好研究）這個縮略詞是數位貨幣領域經常提及的概念，也非常合理。

在投資真金白銀買入數位貨幣或代幣前，應理性分析和決策，不能盲目相信他人的建議。您永遠無法確定別人的真實動機。他們之所以極力推廣某個首次代幣發行(ICO)項目，也許是因為收了好處費，或是自己已經投入了大量資金。無論是萍水相逢的陌生人，或是極具影響力的名人，都會有這樣的問題。任何專案都無法保證穩賺不賠。事實上，多數項目都以失敗草草收場。

為了客觀地評估項目，您應該綜合考慮多種因素。每個人都有自己研究潛在投資的方法，以下是一些剛開始就要弄清楚的問題：

• 貨幣/代幣如何分配？  
• 是不是大部分供應都集中在少數用戶手中？
• 這個專案的獨特賣點是什麼？  
• 還有哪些項目在做同樣的事，相較之下這個項目好在哪裡？
• 誰在負責該專案？團隊有良好的信用記錄嗎？
• 該專案的社群怎麼樣？正在建構什麼產品？
• 世界是否真的需要這個貨幣/代幣？

總結

惡意行為者從來不乏從毫無戒心的加密貨幣用戶那裡竊取資金的技術。為了避免陷入這些常見的騙局，您需要保持警惕並了解這些手法。檢查您是否正在使用正確的官方網站/應用程式。記得：如果某項投資聽起來太過美好，那可能就不是真的。